Банки могут остановить выдачу денег при подозрении на мошенничество

Об этом агентству «Прайм» сообщила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова.

По её словам, одной из причин отказа может быть износ банковской карты. Однако чаще всего банки блокируют операции, чтобы предотвратить мошенничество или отмывание денег. Если на карте фиксируются необычные действия, например, попытка снять крупную сумму вне своего региона или страны, банк может временно приостановить операции до выяснения всех обстоятельств.

Эксперт также отметила, что блокировка может быть связана с подозрением в отмывании средств. Это происходит, когда операции выглядят необычно, например, при резком росте числа транзакций с наличными или поступлении денег сомнительного происхождения. Банк обязан действовать в соответствии с законодательством по борьбе с финансовыми преступлениями.

Татьяна Белянчикова рекомендовала в случае отказа банкомата сначала внимательно изучить сообщения на экране. Если деньги были списаны, но не выданы, следует немедленно связаться с банком, сохранить чек или записать время и место операции. Если операция отклонена из-за подозрений в мошенничестве, необходимо позвонить на горячую линию банка, пройти идентификацию и, при необходимости, предоставить документы, подтверждающие законность средств, или обратиться в отделение банка.