За последние годы инвестиционные и криптовалютные сообщества в социальных сетях и мессенджерах стали одним из популярных форматов общения между инвесторами. В них обсуждают рыночные тренды, делятся аналитикой, сигналами и прогнозами. Однако рост интереса к таким сообществам привел к увеличению числа мошеннических схем. Злоумышленники создают псевдоинвестиционные клубы, закрытые чаты и «элитные» сообщества, прикрываясь именами известных экспертов и аналитиков.
Данная мошенническая схема проявляется и в иных сферах и сообществах, где предприниматели обсуждают законодательные изменения, выгодные предложения по кредитованию, рекомендации надежных поставщиков товаров и услуг.
Как работают мошеннические группы и сообщества?
Обычно схема начинается с создания канала или чата в мессенджерах либо социальных сетях. В названии и описании используются формулировки «закрытый клуб инвесторов», «приватный крипточат», «инсайдерская аналитика», однако может использоваться абстрактное, неговорящее название, чтобы у администраторов сетей было меньше подозрений. Для повышения доверия мошенники часто используют имя известного аналитика, инвестора или блогера, иногда даже копируют его фотографии и стиль коммуникации. В особых случаях активно ведут странички и даже создают целую «легенду» профиля известного лица, а через специальные сервисы фиктивно создают активность и массовость людей, посещающих страницу.
Иногда злоумышленники создают несколько взаимосвязанных площадок: основной канал, чат для участников и аккаунт «эксперта», от имени которого публикуются рекомендации. В таких сообществах могут публиковаться якобы успешные сделки, скриншоты прибыли, отзывы участников и статистика доходности. Все это формирует иллюзию высокой эффективности инвестиционных стратегий.
Как люди попадаются на такие группы и сообщества?
Вариантов не так много – в основном это личный интерес, желание получить денежные средства без особого труда, ведь такого рода группы предлагают все «на блюдечке», из-за чего весь процесс кажется абсолютно понятным, доступным и легким.
В результате люди с желанием легкой наживы самостоятельно ищут такие группы в социальных сетях и интернете, могут перейти по подозрительным ссылкам, где их данные могут утечь какому-либо незнакомцу. Далее мошенник может в скором времени написать и посредством долгих переписок, которые могут занимать дни, недели и даже месяцы, просто втираться в доверие. Так и формируется понятие «социальной инженерии». После чего жертва попадает в группу.
Варианты для «участия и заработка» денег
- Оплата доступа к «закрытому клубу» или «премиум-аналитике»
- Внесение средств для коллективного инвестирования
- Следование «сигналам» для торговли криптовалютой
- Перевод денег «в управление трейдеру»
Трейдер – торговец, покупающий и продающий финансовые активы для получения прибыли
В некоторых случаях участникам обещают быстрый доход, например, увеличение вложений в несколько раз за короткий период. Однако после перевода средств доступ к чату может быть закрыт, а администраторы исчезают либо продолжают требовать новые переводы под различными предлогами.
Почему используются имена известных лиц?
Использование имени известного инвестора или криптоаналитика позволяет быстро сформировать доверие. Пользователи, которые уже знакомы с таким специалистом по публичным выступлениям или публикациям, могут не сразу заметить, что аккаунт является поддельным. Такие профили могут фиктивно создавать вовлеченность его участников, активность и иные параметры.
Поэтому мошенники нередко используют следующие приемы:
- Создают каналы с похожими названиями и визуальным оформлением
- Размещают поддельные отзывы «участников клуба»
- Публикуют скриншоты успешных сделок без подтверждения
- Имитируют активность большого числа пользователей через боты
Такие методы позволяют показать ощущение масштабности и успешности сообщества, что создает в сознании жертвы доверие и уверенность.
На что стоит обратить внимание?
Участие в инвестиционных и криптовалютных сообществах само по себе не говорит о том, что такие группы являются мошенническими – часть из них действительно создаются для обмена опытом и обсуждения рынка. Однако при взаимодействии с подобными площадками важно соблюдать базовые меры финансовой и цифровой безопасности.
1. Проверяйте источник информации
Если канал или чат утверждает, что связан с известным экспертом, то стоит убедиться, что этот специалист действительно ведет данное сообщество. Для этого можно проверить официальные страницы или публичные заявления эксперта, активность страницы, давность постов и ведения блога.
2. Не верьте в быструю и легкую прибыль
Обещания гарантированной или чрезмерно высокой доходности должны насторожить. На финансовых рынках невозможно гарантировать прибыль, особенно в короткие сроки – это главный признак мошенничества. Там, где есть такие обещания, всегда нужно вспоминать поговорку «Бесплатный сыр только в мышеловке».
3. Внимательно относитесь к просьбам о переводе денежных средств
Если администраторы сообщества предлагают отправить деньги напрямую на банковский счет, карту или криптокошелек без прозрачного договора и подтвержденных условий инвестирования, то это является серьезным риском, дальше которого заходить нельзя.
4. Не переходите по подозрительным ссылкам и не устанавливайте неизвестные приложения
Такие ссылки и приложения могут быть предназначены для кражи персональных данных или доступа к вашим финансовым сервисам.
Инвестиционные и криптовалютные сообщества могут быть полезным источником информации и площадкой для обмена опытом. Однако популярность такого формата делает его привлекательным для мошенников, которые используют имена известных экспертов и обещания «инсайдов» для завлечения пользователей.
Участникам подобных сообществ в первую очередь я рекомендую сохранять критическое отношение к инвестиционным предложениям и соблюдать базовые правила финансовой безопасности.