Клиент
Яна, 25 лет, IT-специалист, автор телеграм-канала «Яна и её финансовая авантюра», Челябинск
История
Яна инвестирует уже полтора года, и всё это время была уверена, что является финансово грамотным человеком и действует правильно.
«Однако недавний кризис инвестора и предстоящая продажа автомобиля сильно повлияли на меня. Пришлось полностью пересобрать портфель, и меня постоянно преследовал страх вложить крупную для себя сумму неправильно».
В какой-то момент стало понятно: нужен взгляд со стороны. Особенно для человека из категории «я сама разберусь».
Запрос
1. Получить честную оценку текущей инвестиционной стратегии
2. Понять, как грамотно инвестировать деньги от продажи автомобиля
3. Разобраться с неэффективным использованием недвижимости.
Результат
«Все вопросы удалось закрыть. Я ушла с чётким пониманием — не только «что делать», но и «почему именно так». Информации было много, но особенно ценно, что в конце Данил дал структурированную выжимку по каждому вопросу.
Самым болезненным, но при этом самым полезным моментом стало то, что с помощью калькулятора Данила я увидела, насколько завышены были мои ожидания от инвестирования. Это было столкновение с реальностью. Сначала это расстроило, но затем пришло понимание: лучше осознать это сейчас, чем продолжать жить в иллюзиях».
Также мы отдельно разобрали вопрос брокерских комиссий — момент, который Яна раньше недооценивала.
«После разбора моей стратегии пришла к неожиданному для себя решению в ближайшее время сменить брокера — полностью или частично. Хочу сделать это максимально грамотно — с учётом моих инструментов и без лишних потерь, также с сопровождением Данила.
Кроме того, на горизонте 2–3 лет у меня есть цель перейти в зарубежную компанию, и здесь, как выяснилось, Данил также может быть для меня полезен».
Мой комментарий
Самое важное, что после этой встречи появился вектор движения, понятный план действий и спокойствие: ведь решения больше не принимаются наугад.
