Сегодня, в первый же день после моей первой закупки, рынок решил устроить мне проверку. Золото в портфеле упало на 2,6%. Это очень неприятно, особенно понимая, что на депозите понемногу, но деньги всегда растут, а тут такое...
Давайте разберём, что случилось, и покажу наглядно, как сработала моя система защиты.
🥇 Что случилось с золотом?
Снижение цены на золото — это реакция на глобальные процессы. Я не жду, что отдельный актив будет всегда расти. В пятницу было много позитива и рост, в понедельник и вторник — фиксация прибыли и небольшой откат. Это нормальная, рыночная жизнь.
Но важнее другое.
🛡️ Как сработала моя многослойная защита?
Мой портфель на 70% состоит из защитных активов, и именно они сегодня выполнили свою работу. Пока золото падало, остальная часть портфеля не дала мне уйти в глубокий минус:
1. SBGB (Облигации Федерального Займа) — показали небольшой, но стабильный плюс. Пока золото корректируется, ОФЗ спокойно "капают" по плану.
2. SBMM (Рублёвый денежный рынок) — мой «серый кардинал». Он снова показал ровную, нулевую динамику. Когда остальные активы падают, он держит строй и снижает общие потери портфеля.
3. SBBY (Юаневый денежный рынок) - также ведёт себя очень спокойно и держит мой капитальчик в данный момент.
Результат: вместо падения на 2,6%, общий портфель скорректировался лишь на -0.45%. Ощутили разницу? Именно ради этого и создаётся диверсификация.
🧠 Мои эмоции в этот момент
Я смотрел на красные цифры, но при этом чувствовал спокойствие. Моя задача — не угадывать рынок, а соблюдать свой «Манифест». Если какой-то актив падает — это не повод его продавать. Это повод вспомнить, что у меня есть другие активы, которые в этот момент держат удар. Или, как я убедился сегодня, возможность докупить его дешевле в дату ребалансировку.
Главный вывод первого шторма:
Не нужно иметь "идеальные активы", которые всегда растут. Достаточно иметь правильную систему, где падение одного инструмента гасится спокойствием других. Мой план работает именно так, как и задумывался.
Это была важная тренировка, пока маленькие суммы 2.6% это 15 рублей, которые не жалко, но когда на счёте будет сумма больше это превратится в десятки, возможно сотни тысяч рублей, что будет бить по нервам сильнее.
Какие максимальные посадки были у Вас? Какие эмоции при этом испытывали и что делали?