Банковские операции в «1С:Бухгалтерия»: разбираем платёжные поручения и выписки для начинающих

Мы умеем работать с банками! Аты? Научить?

Освоить работу с банковскими документами в «1С» проще, чем кажется. Разберём пошагово, как оформлять платёжные поручения, загружать выписки и отражать операции — с примерами проводок и учётом законодательных изменений 2026 года.

Платёжное поручение: что это и как создать

Платёжное поручение — официальный документ для перечисления средств: поставщикам, в бюджет, сотрудникам и т. д. То есть кому, куда, сколько и за что заплатить. В «1С» он служит цифровым аналогом бумажного бланка и помогает автоматизировать платежи. Сегодня практически единицы предприятий используют бумажные платежные поручения. Обмен электронными «платежками» давно и прочно вошел в повседневную жизнь.

Обязательные реквизиты:

1. данные получателя (ИНН, КПП, наименование, банковские реквизиты);
2. сумма платежа (цифрами и прописью);
3. назначение платежа с указанием договора, счёта, периода оплаты;
4. дата операции.

Образец платежного поручения на оплату ЕНП (единого налогового платежа), действующего с 01.04. 2026

Пошаговая инструкция по созданию и отправке

1) Откройте раздел «Банк и касса» → «Платёжные поручения».

Расположение перехода к созданию платежных поручений из раздела "Банк и касса".

2) Нажмите кнопку «Создать».

Образец журнала платежных поручений и кнопки "Создать".

3) Заполните форму:

• выберите вид операции (например, «Оплата поставщику»);
• укажите контрагента из справочника;
• введите сумму и проверьте валюту счёта;
• убедитесь, что реквизиты банка актуальны (БИК, корреспондентский счёт);
• подробно опишите назначение платежа — например: «Оплата за консультационные услуги по договору № 78 от 15.03.2026, НДС не облагается».

4) Нажмите «Провести» — документ сохранится в системе. Мы его увидим в журнале платежных поручений с отметкой чек-бокса (зеленой "галочкой")

5) Для отправки в банк используйте кнопку «Отправить в банк».

Варианты отправки:

1. Через файл. «1С» сформирует текстовый файл (например, 1с_to_kl.txt), который нужно загрузить в интернет‑банк.

Пример отправки платежного поручения в банк через файл.

2. Через сервис "1С:ДиректБанк". Прямой обмен с банком без промежуточных файлов. Для подключения:

1) перейдите в «Администрирование» → «Обмен электронными документами»→"Обмен с банками";

Образец активации сервиса 1С:ДиректБанк.

2) активируйте 1С:ДиректБанк, введите логин/пароль от банка ( функция "1С:ДиректБанк" должна быть отмечена зеленой "галочкой" (чек-боксом), тогда в журнале платежных поручений появляется кнопка "1С:ДиректБанк");

Появление кнопки "1с:ДиректБанк" после активации сервиса.

3) протестируйте соединение — система подтвердит корректность настроек.

После отправки статус поручения изменится на «Отправлено». Отслеживайте исполнение в том же журнале.

Банковская выписка: зачем нужна

1. Банковская выписка — это детализация всех операций по счёту за период. Она помогает:
2. сверить остатки в «1С» и в банке;
3. отследить поступления и списания;
4. выявить расхождения и ошибки.

Пример расположения и интефейса банковсих выписок.

Законодательные изменения 2026 года:

1. с 01.01.2026 обязателен электронный формат выписок для компаний с оборотом свыше 60 млн руб./год (ФЗ № 44‑ФЗ);
2. усилен контроль за платежами в адрес иностранных контрагентов — требуется указывать код валютной операции (Инструкция ЦБ № 181‑И);
3. расширен перечень операций, подлежащих обязательной проверке Росфинмониторингом (Постановление Правительства № 123 от 10.02.2026).

Как выгрузить платежки или загрузить выписку в «1С»

Способ 1. Из файла

1. В интернет‑банке (программы «клиент-банк» у всех банков разные, одинаковый только принцип работы) сформируйте выписку в формате «TXT» или «1С» за нужный период.
2. В «1С»: «Банк и касса» → «Банковские выписки» → «Загрузить».
3. Выберите файл, нажмите «Обновить из выписки».
4. Проверьте статус операций.

Нажмите «Загрузить» — проводки сформируются автоматически.

Способ 2. Через 1С:ДиректБанк

1. В журнале «Банковские выписки»→ «1С:ДиректБанк» выберите «Запросить выписку».
2. Укажите период (например, с 01.05.2026 по 08.05.2026).

1. Подтвердите запрос — может потребоваться СМС‑код.

2. Данные загрузятся мгновенно и разносятся по счетам.

Примеры типовых проводок

Когда вводить операции вручную

Ручной ввод нужен, если:

• требуется срочно отразить платёж до получения выписки;
• автоматическая разноска не распознала контрагента;
• нужно скорректировать ошибку в уже загруженной выписке.

Как создать документ вручную:

1. В журнале «Банковские выписки» нажмите «Поступление» или «Списание».

Образец расположения кнопок "Поступление" и "Списание".

Заполните:

• вид операции (например, «Прочие расчёты с контрагентами»);
• контрагента и договор;
• сумму и ставку НДС;
• назначение платежа.

1. Проверьте счета учёта (51, 60, 62, 68 и т. д.).
2. Нажмите «Провести и закрыть» — программа сформирует проводки.

Пример сформированных проводок

Частые ошибки и решения

• Неверный БИК банка. Сверяйте данные с официальным реестром ЦБ РФ.
• Расхождения остатков. Используйте отчёт «Оборотно‑сальдовая ведомость по счёту 51» для сверки.
• Дублирование операций. Перед загрузкой файла проверяйте журнал на наличие аналогичных записей.
• Ошибки в назначении платежа. С 2026 года банки блокируют платежи с формулировками «за товары» без указания номера договора и расшифровки содержания (например наименования товара или услуги). Пишите конкретно: «Оплата по договору № 111 от 20.04.2026 за поставку офисной мебели, в т. ч. НДС 20 %»

Итоги

Освоение банковских операций в «1С» даёт:

• актуальность данных — мгновенное отражение платежей;
• соответствие законодательству — учёт требований 2026 года;
• экономию времени — автоматизация заменяет ручной ввод;
• прозрачность учёта — все проводки видны в одном месте.

Практикуйтесь! Тогда работа с платёжными поручениями и выписками станет для вас привычной и быстрой! Есть вопросы? Пишите в комментариях — помогу разобраться с любым вопросом!