В России запускается новая система контроля за деньгами на счетах граждан. Банки и налоговая теперь будут работать совместно, чтобы автоматически выявлять тех, кто получает незадекларированные доходы, пишет 1prime.ru.
Адвокат и эксперт Института экономики роста им. П.А. Столыпина Дмитрий Григориади объяснил, что новая модель включает три этапа.
Сначала Банк России анализирует операции по счетам физлиц и ищет подозрительные транзакции. Например, регулярные поступления, которые больше похожи на доход от бизнеса, чем на переводы от родственников.
Затем информация о таких счетах автоматически отправляется в Федеральную налоговую службу. На третьем этапе налоговая получает право запросить у банков подробные выписки по конкретным клиентам. А банки обязаны эти данные предоставить.
Проверять будут тех, кто получает от 2,4 млн рублей в год. Это не случайная цифра. Она совпадает с лимитом для самозанятых и порогом, при котором начинает действовать базовая ставка НДФЛ.
Но, как подчеркнул Григориади, одного превышения лимита недостаточно. Чтобы заподозрить неладное, должно совпасть сразу несколько факторов, указывающих на скрытую предпринимательскую деятельность.
Точные критерии подозрительных операций пока не обнародованы. Они появятся в отдельном соглашении между ЦБ и ФНС. Но ключевые моменты уже известны.
Вот что может насторожить систему:
- регулярность и повторяемость поступлений (не разовая помощь, а систематические переводы);
- большое количество отправителей (несколько десятков человек, а не один-два);
- расхождение сумм с официальными доходами (тратите больше, чем зарабатываете официально);
- структура переводов, характерная для бизнеса (оплата услуг, предоплаты, чеки на круглые суммы).
Под ударом могут оказаться все, кто ведет деятельность без официальной регистрации. Это:
- частные мастера (ремонтники, сантехники, электрики);
- арендодатели, сдающие квартиры без оформления;
- продавцы в соцсетях и на маркетплейсах;
- неоформленные самозанятые;
- любые другие граждане, которые регулярно получают деньги за свои услуги, но не платят налоги.
Материал подготовлен редакцией Bankiros.ru. При копировании, цитировании или перепечатке материала ссылка на источник обязательна: https://bankiros.ru/news/kak-fns-budet-vyavlat-neoficialnye-dohody-ekspert-raskryl-algoritm-21241