Ранее мы рассмотрели с вами основу по рискам при работе. С теми рисками, которые могут возникнуть у вас при желании рассмотрения инвестирования через облигации.
Вот данная рубрика, где мы говорим исключительно только про облигации:
Мы несколько раз говорили про диверсификацию.
В этой статье мы рассмотрим ее детальнее на примере компаний.
Чтобы лучше разобраться, нам вновь потребуется сравнение с банковскими вкладами.
В экономике каждой страны есть свои сектора. Под секторами подразумевают целые ответвления деятельности компании.
Вот один из примеров финансового сектора — сырьевой сектор, который в свою очередь может делиться на нефтегазовый и промышленную металлургию, которые дальше делятся на газ и нефть, цветную и черную металлургию.
Как мы с вами обсуждали, большинство наших граждан используют только банковские вклады.
Используя только их, вы как инвестор всецело доверяете свои сбережения одному направлению деятельности экономики, в частности финансовому сектору.
Многие из нас хоть как-то слышали или имели печальный опыт прохождение через кризис в финансовом секторе страны в 90-ых годах в прошлого века.
Были кризисы совсем недавно, это в конце нулевых годов, а также в середине две тысячи десятых годов.
Статистика показывает что кризисы в финансовой сфере имеют практику повторятся.
Глубина кризиса данного сектора может быть разной, как и последствия для пользователей данного направления экономики.
Можно не хранить деньги только в одном банке, и использовать 5-10 банков.
Но вы все равно не уйдете от системного риска. Под системным риском тут как раз понимается риски, связанные с появлением сложностей в финансовом секторе экономики.
А сейчас хотелось бы поговорить о диверсификации.
Диверсификация — это как раз тот способ, при котором вы можете разграничить риски вложений своих сбережений, используя вложения в компании из различных секторов экономики.
Финансовый сектор страны — это большая часть экономики нашей страны. Но есть и другие сектора. И некоторые даже больше.
Мы с вами знаем, что в нашей стране очень много природных ископаемых.
В мире сейчас более 8 млрд жителей, мировая экономика растет, инфляция мировая также движется верх.
Есть ещё регионы нашей планеты, где ещё не было прихода в 20-21 века во двор.
Получается, мировой спрос на природные ископаемые из нашей страны ещё будет поддерживаться на высоком уровне длительное время.
Это позволит получать нашим компаниям большую выручку.
Как мы обсудили в прошлых статьях про риски, мы можем сделать вывод что у наших компаний в целом должен и дальше продолжаться положительный денежный поток.
И вы верно подметили, если подумали о компаниях, добывающих природные ископаемые.
Могу вам посоветовать просто вбить поиске Яндекса "крупнейшие компании добывающие природные ископаемые в России". Вы увидите там большой список.
Посмотрите потом выручку этих компаний. Вспомните информацию, написанную в этих статьях. Это повод задуматься.
Думаю, что со временем вы придёте к тому мнению, что диверсификация нужна.
Таким образом, мы постарались вам найти ещё один сектор экономики нашей страны.
Но тут риск не имеет общий характер для данного сектора. Потому что компании, добывающие газ, не добывают медь. Компании, добывающие никель, не добывают нефть. Компании, добывающие палладий, добывают никель.
Да, в данных примерах риски могут быть сопряжены. Но надо понимать, что у компаний сырьевого сектора в большинстве случаев 80% и более основной выручки "генерит" два или три полезных ископаемых.
Тем самым, покупая несколько компаний, вы можете сильно диверсифицировать свой портфель по различным секторам экономики.
В нашей стране есть и другие сектора экономики. Но думаю, это вы будете рассматривать при других обстоятельствах.
P.S. Статья подготовлена в соавторстве с экспертом по финансовым рынкам.