Я проверяю сразу три распространённых финансовых идеи на реальных данных: правило 4%, индекс Бигмака и портфель 60/40. Но с приземлением к окружающей действительности.
Уже целый год я пью кафу с круасаном. За это время 171,000 динар подросли до 197,618. Отыграли не только падение из-за войны с персами, но и вышли на новый хай. Но хай только в абсолютах, а не в круасанах с кофе, так как в сентябре прошлого года (как раз перед повышением цены) можно было купить ровно столько же.
Стоимость нашего набора за месяц не изменилась:
- круасан шунка/сир - 225 динар
- кафе лате - 365 динар
Инфляция получается 3.5% (590 / 570) годовых. Официальная инфляция в стране - 3%. Пока что довольно ровно идём.
Выводим стоимость одного набора из портфеля. Снова продаём часть фонда с акциями, так как они сейчас занимают больше 64% (если продолжат расти, то придётся придумать план ребалансировки). Остаётся:
- в SWRD 25.4 акций
- в AGGU без изменений - 104.2 акции
В портфеле осталось 333 набора. Пока что схема работает.