Зачем нам Excel, если мы только что разобрали теорию?
Теория без практики — как брокер без лицензии. Вы узнали, кто такие эмитенты, депозитарии, ЦК. Но настоящий инвестор управляет портфелем не в голове, а в цифрах.
Сегодня мы закладываем фундамент всего курса — создаём единый файл, который будет расти вместе с вашими знаниями.
🧠 Ключевая мысль:
Каждое будущее занятие будет добавлять в этот файл новые листы, формулы и отчёты. Сделаете сейчас правильно — сэкономите часы потом.
---
Что мы создаём сегодня
Имя файла: Портфель_управление.xlsx
Структура (7 листов):
Лист ~ Для чего нужен
Позиции ~ Список всех ваших активов (акции, облигации, фонды)
Структура ~ Доли классов активов, валютная экспозиция
Доходность ~ Расчёт доходности портфеля и отдельных бумаг
Замена ~ Что продать, что купить (сценарии замены)
Риски ~ VaR, кредитное качество, корреляции
Макро ~ Ставка ЦБ, ВВП, инфляция, PMI
Справочники Справочные таблицы (брокеры, акции, облигации)
⚠️ Важно: листы нельзя переименовывать позже — на них будут ссылаться формулы. Названия строго как выше.
Пошаговая инструкция
🔹 Шаг 1. Создаём файл и листы
1. Откройте Excel → Новая книга.
2. Сохраните как → Портфель_управление.xlsx (Ctrl+S — ваш лучший друг).
3. По умолчанию есть Лист1, Лист2, Лист3. Переименуйте их:
· Двойной клик по имени внизу → пишем Позиции.
· Создайте остальные: ПКМ по имени листа → Переместить/скопировать → Создать копию (или просто нажмите + внизу и переименуйте).
4. Итоговый набор листов (порядок не важен, но удобно так):
· Справочники (сделайте его первым слева)
· Позиции
· Структура
· Доходность
· Замена
· Риски
· Макро
Совет: цветная метка листа (ПКМ → Цвет ярлычка) поможет не путаться. Например, Справочники сделайте серым, Риски — красным.
🔹 Шаг 2. Заполняем лист Справочники — таблица «Брокеры и счета»
Это база, откуда будут подтягиваться комиссии и реквизиты.
1. Перейдите на лист Справочники.
2. В ячейку A1 напишите: Брокеры и счета (можно жирным, размер 14).
3. В A2 создайте заголовки таблицы:
A B C
Название брокера Номер счёта Комиссия (%)
1. Заполните 2–3 примера (ваши реальные или учебные):
```
Тинькофф Инвестиции 1234567890 0,05%
ВТБ Мои Инвестиции 9876543210 0,12%
БКС Мир инвестиций 5551234567 0,09%
```
1. Превратите диапазон A2:C5 в умную таблицу (Ctrl+T) → галочка «Таблица с заголовками». Назовите её Брокеры (вкладка Конструктор → Имя таблицы).
✨ Зачем умная таблица? Потом вы сможете писать формулы вроде =ВПР(...; Брокеры; 3; 0) и не бояться, что диапазон «уедет».
🔹 Шаг 3. Создаём заготовки на остальных листах (чтобы не было пусто)
Пока без данных, но структура уже нужна.
Лист Позиции
В A1: Портфель (текущие позиции)
Заголовки с A2:
A B C D E F
Тип Тикер ISIN Количество Цена покупки Текущая цена
Лист Структура
A1: Структура портфеля по классам
A2: Акции, B2: Облигации, C2: Фонды, D2: Деньги — пока проставьте нули.
Лист Риски
A1: Макро-индикаторы риска
A2: Индикатор, B2: Значение, C2: Сигнал
Ниже пример: PMI РФ → (пусто) → ...
Лист Макро
A1: Ключевая ставка и инфляция
A2: Дата, B2: Ставка ЦБ, C2: Инфляция ИПЦ
Введите вручную данные за последние 2 года (например, с сайта ЦБ РФ). Достаточно 4-5 строк (квартальных или месячных).
🔹 Шаг 4. Добавляем первый график (чтобы глаз радовался)
На листе Макро:
1. Выделите столбцы Дата и Ставка ЦБ (включая данные).
2. Вкладка Вставка → График → С графиками (линейный).
3. Назовите ось: «Дата», «Ставка, %».
4. Добавьте второй ряд: Инфляция ИПЦ (ПКМ по графику → Выбрать данные → Добавить).
🎯 Результат: вы видите, когда инфляция обгоняла ставку — это плохо для реальной доходности облигаций.
Проверочный блок «Сделай сам»
Выполните эти мини-задания прямо сейчас:
1. На листе Справочники добавьте четвёртый столбец — Тип счёта (ИИС, обычный). Заполните.
2. На листе Риски создайте таблицу Корреляция с нефтью (пока пустую, как заготовку).
3. Сохраните файл и закройте. Откройте заново — убедитесь, что умная таблица Брокеры не сломалась.
Домашнее задание (да, оно есть)
1. Найти реальные данные — зайдите на сайт ЦБ РФ (cbr.ru) и выпишите ключевую ставку и инфляцию за последние 8 кварталов. Внесите на лист Макро.
2. Условное форматирование — на листе Макро выделите ячейки, где инфляция > ставки ЦБ, красным фоном (как указано в общем плане на занятие 3, но можете сделать уже сейчас, опережая события).
3. Вопрос для размышления (ответьте себе в уме):
Почему в таблице «Брокеры и счета» мы храним комиссию в процентах, а не в рублях? Как это поможет при расчёте чистого дохода?
Бонус: типичная ошибка новичка
«Я создал лист "Справочник" (без "и") и переименовал "Позиции" в "Позы". А потом формулы не работали.»
Золотое правило: имена листов и ячеек меняйте только если вы готовы переписывать все ссылки. Лучше сразу назовите как в методичке.
Что дальше?
На следующем практическом занятии (после лекции про ДКП ЦБ) мы добавим на лист Макро расчёт реальной ставки и построим прогноз.
А пока — привыкайте к мысли, что ваш Excel-файл — это живой организм. Кормите его данными, и он ответит прибылью.
Да пребудет с вами сила автосохранения.