Приблизительно 10 лет назад открыть счет нерезиденту в международном банке не составляло особых сложностей. В большинстве европейских юрисдикций, граждане 3-х стран могли спокойно открыть как личные счета так и счета на свои зарубежные структуры. Спустя определённое количество времени в данной области возникло колоссальное кол-во новых законов и правил, это привело к тому, что открыть банковский счет стало практически испытанием.
Рассмотрим вопрос открытия банковского счета на юридическое лицо в структуре которой бенефициар: резидент 3-й страны.
С ростом вашего бизнеса в какой-то момент абсолютно очевиден выход на международный рынок.
Самые первые шаги, которые необходимо сделать - это зарегистрировать международную компанию и открыть банковский счет.
Казалось бы, все очень просто, но если с регистрацией компании возникает минимальный список вопросов и скорее всего, вы ее зарегистрируете в течение месяца, то открытие банковского счета можно смело воспринимать как квест (и не самый простой).
С одной стороны, многие уже смирились, что банки открывают и закрывают счета когда им вздумается, но то что до сих пор нет четкой политики у банков - это всегда вызывает, как минимум удивление. К сожалению, на сегодняшний день вопрос: почему банк сразу не может огласить четкий свод правил при открытии и ведении счета - остается открытым!
Вот минимальный список требований при открытии счета:
- Очень подробное описание деятельности компании (банковские выписки и финансовая отчетность).
- Раскрытие всех контрагентов (включая сайт, страну регистрации партнера и банк в котором обслуживается контрагент).
- CV бенефициара и подробное описание бэкграунда владельца компании.
- Налоговое резидентство владельца компании.
- Где располагается центр жизненных интересов бенефициара.
- Рекомендательные письма.
- Планируемый объем деятельности.
Рекомендации при открытии счёта за рубежом:
- Прежде, чем приступить к регистрации компании, проанализировать где будет открыт банковский счет.
- Изучить информацию об этом банке: кто целевой клиент данного банка? тарифы? какие услуги предоставляет банк?
- Попытаться предварительно (если есть возможность) согласовать ваш кейс с банком.
- Убедиться, что вы сможете предоставить запрашиваемые документы.
- Иметь рабочий сайт.