В первой статье я рассказал о своей стратегии и плане. Сегодня, как и обещал, — про «начинку» моего портфеля. Почему я выбрал именно эти инструменты и что даёт мне уверенность не дёргаться, глядя на просадки?
Моя стратегия — пассивный покой
Я не планирую тратить часы на анализ рынка. Моя стратегия — пассивная: минимум усилий, минимум затрат. На длинной дистанции в 23 года простота и понятность для меня — лучший актив.
Второй важный принцип — найти чёткий баланс между защитой и ростом. Для себя я определил соотношение 70/30:
· 70% — консервативные, защитные инструменты.
· 30% — акции, которые являются локомотивом потенциальной прибыли. (SBMX)
Почему только российский рынок и БПИФы?
Я обычный гражданин РФ и хочу избежать лишних проблем с зарубежными активами. Мой прошлый опыт с блокировками научил меня осторожности. Поэтому акции в портфеле — исключительно российские. К тому же это упрощает процесс до минимума.
Для диверсификации я не покупаю отдельные бумаги, а использую БПИФы (Биржевые паевые инвестиционные фонды). Почему — расскажу подробнее в следующей статье. Если коротко: это простой способ купить сразу весь рынок «в одной коробке».
Как я разложил «защитные» 70%
Оставшуюся, консервативную часть портфеля, я сознательно разбил на несколько разных активов. Это сделано для того, чтобы портфель хорошо чувствовал себя в любой экономический шторм:
· 35% — SBGB (Облигации Федерального Займа). Дают стабильный, предсказуемый рублёвый доход.
· 15% — SBGD (Золото). Защитный актив на случай геополитических шоков и девальвации.
· 10% — SBBY (Юаневые облигации). Валютная диверсификация без привязки к «недружественным» валютам.
· 10% — SBMM (Рублёвый денежный рынок). Самый спокойный актив — низкая волатильность и доходность, близкая к ключевой ставке ЦБ.
Почему именно эти фонды
У меня открыт счёт у брокера «Сбер», все операции я провожу в приложении «Сбер Инвестиции». Поэтому и БПИФы я выбрал от своей управляющей компании — УК «Первая».
Мой портфель состоит всего из пяти инструментов с простыми и понятными тикерами:
SBMX, SBGB, SBGD, SBBY, SBMM.
УК «Первая» показала себя как надёжный игрок с отличными показателями качества управления. К тому же при покупке этих фондов через моего брокера отсутствует комиссия — мелочь, но на длинной дистанции приятно.
В следующей статье расскажу, почему БПИФ — это надёжно с юридической точки зрения и как устроена их внутренняя «кухня». Подписывайтесь, чтобы не пропустить! Я очень рад делать для вас полезный контент.
P. S. Всё сказанное выше не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а лишь описывает личный опыт автора. Любые решения о деньгах принимайте, пожалуйста, самостоятельно, трезво взвешивая риски.