Когда должник приближается к банкротству, начинается главное для кредиторов — охота за выведенными активами. И ключевое оружие в этой охоте — аналитика больших транзакций.
Раньше кредиторы полагались на случай. Сегодня работает математика. Финансовые управляющие анализируют выписки по счетам за три года, сопоставляют с декларациями должника и выявляют аномалии.
В Единой Службе Банкротства мы встроили анализ транзакций в CRM-систему. Автоматическая проверка выписок по счетам должника выявляет подозрительные сделки за последние три года — и маркирует их для дополнительной проверки.
За 4000+ завершённых дел мы выработали алгоритмы, которые отличают реальные хозяйственные операции от транзитных схем.
Кейс ЕСБ: как аналитика раскрыла транзитную схему
В одном из дел должник за два года до банкротства перевёл крупную сумму на счёт компании-однодневки. Формально — оплата консультационных услуг. Фактически — вывод активов.
Наша CRM проанализировала выписки, выявила аномалию: у компании-получателя не было сотрудников, офиса и опыта в консультировании. Суд признал сделку мнимой. Имущество возвращено в конкурсную массу.
Маркеры подозрительных транзакций, которые отслеживает ЕСБ:
- Сроки. Сделки менее чем за год до банкротства — в приоритете. Для аффилированных лиц — три года.
- Цена. Отклонение от рыночной более чем на 20% — повод для оспаривания.
- Аффилированность. Сделки с родственниками и подконтрольными компаниями под микроскопом.
- Реальность. Договор есть — а было ли исполнение? Фиктивные услуги, займы без подтверждения — классика.
Мы не просто выявляем подозрительные транзакции. Мы подготавливаем пакет доказательств для суда: анализ выписок, цепочку движения средств, заключение об аффилированности. Это позволяет нашим партнёрам-кредиторам возвращать активы без необходимости нанимать дополнительных экспертов.
Аналитика больших транзакций — главное оружие в спорах о мнимых сделках. В ЕСБ этот анализ автоматизирован и встроен в CRM. Наши партнёры получают готовые выводы, а не сырые данные.
Хотите повысить эффективность оспаривания сделок? Передавайте дела в ЕСБ. Мы знаем, где искать выведенные активы.