В этой статье приведу краткий конспект 7 главы "Психология трейдинга" книги А. Герчика "Курс активного трейдера". Получился лонгрид с моими комментариями курсивом.
1. Если вы хотите зарабатывать трейдингом, вы должны соблюдать торговую дисциплину.
Самый сложный для выполнения и самый важный совет. Дисциплина - главное качество, которым должен обладать успешный трейдер.
От себя порассуждаю, что же такое торговая дисциплина. Это способность исполнять принятые правила, ограничения, ритуалы и не изобретать велосипед. Например, каждое утро вы планируете предстоящий торговый день, читаете новости, просматриваете графики, выделяете то, что может дать возможность заработать. Далее рассчитываете точку входа, выставляете ордера. Фиксируете торговый сценарий на бумаге или на компьютере... (И так нужно делать изо дня в день, одно и тоже!)
Но после начала торгов что-то идет не так. Вы купили акцию, которая отстает от рынка. Неожиданно выходит новость о дивидендах по другой бумаге. Вы не раздумывая продаете свои акции и впопыхах закупаете другие. Но к вечеру импульс в них затухает, происходит откат ниже вашей цены покупки. А тем временем проданная акция уже обгоняет рынок!
И что в итоге? Из-за непоследовательности в действиях вместо прибыли вы получили убыток с перспективой его увеличения, а также эмоциональный упадок из-за самобичевания, т.к. нарушили свои же правила, т.е. данные себе самому обещания. Это и есть пример отсутствия дисциплины.
Перевернем ситуацию. Вы запланированно купили акцию в рассчитанной точке входа. Поставили стоп-лосс и тейк-профит физически с соотношением прибыли к риску 2 к 1. Акция забуксовала, отставая от рынка. Вы не вмешиваетесь и спокойно наблюдаете, т.к. предпосылки для заключения сделки не изменились.
Вдруг выходит неожиданная для публики и вас новость про дивиденды по другой акции. Цена летит вверх. Вы спокойно наблюдаете, т.к. не планировали ей торговать, оцениваете ее динамику и запас хода. Увидев, что она подошла к уровню сопротивления, вы продолжаете наблюдать и позже видите, что пошел откат. Хвалите себя за дисциплинированность. А уже вечером во время тренировки в спортзале вам приходит уведомление, что ваша длинная позиция закрыта по тейк-профиту:) Это пример дисциплины в торговле.
1.1 Не позволяйте эмоциям вторгаться в вашу торговлю.
Эмоции главный враг торговой дисциплины. Вы не можете эффективно торговать в периоды, когда ваш мозг отвлекается на переживания или личные проблемы. Если не удается выкинуть из головы навязчивые мысли и переживания, то в такие дни лучше отказаться от заключения сделок. Отвлекитесь, отдохните, а затем возвращайтесь с чистой головой. Если не можете не торговать, сократите риск на сделку до минимума.
Под воздействием негативных эмоций от убыточной сделки из желания быстро отыграться вы можете начать придумывать торговые сигналы, которых на самом деле нет, открывать сделки с большим объемом и принимать на себя более высокие риски, будучи не готовыми эмоционально к их принятию. "Отчаянные люди делают отчаянные вещи".
Есть универсальный совет для сдерживания себя от заключения импульсивных сделок - это заполнение чек-листа на сделку. Т.е. каждый раз перед сделкой вы обязательно его заполняете или на бумаге, или в экселе. Мой выглядит так:
- сделка по системе?
- стоп-лосс и тейк-профит определены?
- соотношение риска к прибыли больше чем 1 к 2?
- размер позиции рассчитан на калькуляторе исходя из риска на сделку 0,5% или 1% от счета?
- я спокоен и объективен?
Если хотя бы на один вопрос с 1 по 4 ответ отрицательный, сделку не заключаю. А по последнему вопросу я присваиваю сделке рейтинг А-В-С (где А - нормально, В - сомнительно, С - лишь бы войти).
2. Контролируйте риски и соблюдайте стопы.
Все трейдеры знакомы с психологическим состоянием, находясь в котором они не способны закрыть убыточную сделку. Они цепляются за проигрышную сделку, сначала надеются, а потом уже просто молятся на разворот рынка. Поступая так, они теряют не только деньги, но и огромное количество нервных клеток. Но рынок глух к мольбам трейдеров. Поэтому, если цена достигла вашего стоп-лосса, позиция должна быть закрыта. Даже если сразу после этого рынок развернется, вы должны не кусать локти, а похвалить себя за дисциплинированность. Вы смогли вовремя остановиться и сберечь деньги для новых сделок, т.е. у вас есть "завтра".
Это же верно и для фиксации прибыли. Выходите по вашему тейк-профиту, или сдвигайте его дальше, если появились новые предпосылки для более сильного движения, параллельно пододвигая стоп в безубыток. А выйдя по профиту, не сокрушайтесь, что вышли рано, а цена идет дальше в вашем направлении. В любом случае захват 100% движения это редкая удача, а не результат вашего точного расчета и прорицательских способностей.
Так что помним: ставить стопы нужно сразу после входа в сделку физически, и никогда не двигать стоп-лосс. Если вас часто выбивает по стопу, то просто немного увеличьте его размер в пунктах, сокращая размер позиции. Возможно вы просто не готовы понести тот риск, который закладываете. Как вариант уменьшите размер позиции вдвое.
Также может быть, что потенциал движения в сделке велик, и если ставить стоп по правилам, то соотношение будет меньше чем 1к2, и вы не долго думая просто сокращаете стоп, чтобы вписаться в правила. Это ошибка, такую сделку нужно пропустить. Или же поставить ордер на вход ниже текущей цены, чтобы зайти в откате, но по правильной цене, с правильным стопом и соотношением риска к потенциальной прибыли.
3. Не торгуйте только ради самого процесса торговли.
Когда рынок не дает четких и подтвержденных сигналов, не нужно притягивать их за уши. Совершать сделки просто ради того, чтобы "быть в рынке" или от скуки - очень плохая практика. Вы должны уметь ждать. И это очень сложно. Не следует заключать сделки "на удачу", "пан или пропал", когда шансы 50 на 50, вы должны искать ситуации, когда математическое ожидание и вероятности в вашу пользу. Иногда вы будете опаздывать с входом, и акция может быстро вырасти без вас. Но лучше пропустите такую сделку. На рынке будет еще масса других возможностей.
Из своего опыта могу сказать, что это самое сложное. Наблюдать котировки и отсматривать графики изо дня в день и ничего не делать. Пропускать резкие движения и не участвовать в них, когда кажется, что все вокруг зарабатывают без труда. Очень трудно абстрагироваться и просто бесстрастно наблюдать за рынком. Как же помочь себе в этой ситуации?
Нужно найти занятие, которое вас заинтересует и отвлечет от рынка, чтобы не залипать на монитор целыми днями. Почитайте книгу, которую давно хотели, сходите на выставку, на свидание, на тренировку по новому виду спорта, поработайте в конце концов на работе в полную силу.
Также эффективно ставить ордера или алерты на уровни, где располагается рассчитанная ваами оптимальная точка входа. Это избавляет от необходимости постоянно мониторить котировки и дает больше свободы действий, убирает соблазн "притянуть за уши" рыночные условия и зайти по текущим ценам.
4. Относитесь к рынку с уважением.
Рынок не ваш враг, но и не друг. Потому вы не должны воевать с ветряными мельницами, но и не должны расслабляться. Рынок всегда сильнее вас. Если он дает возможность заработать, это не значит, что вы его оседлали. Пользуйтесь предоставленными возможностями, но будьте всегда начеку. Адаптируйтесь и приноравливайтесь, отбросив в сторону свою гордыню и эго.
Рынок - это не завод, где вы должны вырабатывать ежедневную норму прибыли. В плохие дни результатом вашей торговли будет убыток. Важно, чтобы в хорошие дни вы умели забирать с рынка такой объем прибыли, который он позволит вам забрать, не подвергаясь избыточному риску.
5. Не путайте трейдинг с игрой в казино.
Нужно определиться, чего вы хотите от трейдинга. Но не декларативно, а по факту, понаблюдав за собой, своей мотивацией, заглянуть к себе в подсознание. Часто декларативные цели на самом деле ложные. Например, вы говорите, что хотите заработать денег. Но если копнуть глубже, вы по факту из года в год топчетесь у нуля, или вообще сливаете депозиты, так в чем тогда цель? Возможно, вы получаете вторичные выгоды от "слива" денег - щекочете себе нервы в поисках адреналина, хотите доказать рынку что самый умный, хотите чтобы вас жалели, что вы сливаете, или у вас внутри негативное отношение к богатству и деньгам.
Также нужно объективно оценивать свою нервную систему и способность принимать риск. Если мысль о том, что вы можете потерять деньги из-за неверно предсказанных рыночных движений не дает вам уснуть, возможно трейдинг не для вас. присмотритесь к инвестициям или депозитам в банке.
Делание денег на рынке имеет мало общего с желанием быть правым, казаться умным или самоутвердиться. Это скорее монотонный и рутинный процесс, а не как в кино - адреналин, успех и красивые женщины вокруг:)
6. Одинаков любите свои прибыльные и убыточные сделки.
Возможно, убыточные сделки следует любить даже больше, потому что они преподносят вам урок и помогают стать лучше при должной рефлексии и анализе.
Вам в помощь - ведение подробного дневника сделок. Через его анализ вы сможете лучше понять свои сильные и слабые стороны, выделить модели поведения и улучшить торговлю. также рекомендуют вести и дневник эмоций, фиксируя свое состояние в момент заключения сделки, в процессе и после ее закрытия.
Важнейшая вещь - ни в коем случае не переносите рыночные неудачи на собственную личность. Уничижительные мысли типа "я неудачник", "лузер", "не могу себя контролировать" - обязательно будут возникать в вашей голове, отравляя существование, подавляя энергетику и настроение.
И тут также легче сказать, чем сделать. Могу подсказать только одно - если вы чувствуете, что подавлены из-за неудач в торговле, то следует взять тайм-аут, отдохнуть от торгов. Хотя бы на пару недель. Лучше вообще не смотреть на рынок, а полностью перезагрузиться, уехать за границу. Пока вы не восстановите свою энергетику, не вылезете из эмоциональной ямы, скорее всего у вас не получится наладить торговлю.
7. Постарайтесь относиться к трейдингу как к работе, как к бизнесу.
Многие мечтают зарабатывать на жизнь исключительно трейдингом, потому что видят в этом прежде всего свободу: от работодателя, от графика, от обязательств, коллег и привязанности к конкретному месту. В результате трейдинг рассматривается не как новый вид деятельности, а как место, куда можно сбежать от реальности и своих текущих неприятностей. Т.о. трейдинг противопоставляется работе, что в корне не верно, потому что биржевая торговля - это тоже работа, требующая отдачи интеллектуальных и моральных сил, а также времени, сопоставимого с тем, что вы проводите на своем обычном рабочем месте в офисе.
Конечно, трейдинг дает свободу, но эта свобода означает и огромную ответственность, т.к. здесь бизнес и есть вы, ваше ментальное и физическое состояние. Необходимо научиться ограничивать себя в условиях отсутствия внешних ограничителей, и даже искусственно придумывать себе ограничители.
Сформировать правильное отношение к трейдингу может помочь такой прием: выводите часть прибыли в качестве своей регулярной зарплаты. Это поможет вам воспринимать трейдинг как постоянную работу, которая вас кормит.
Комментарий. Много лет назад я так и делал, выводил часть прибыли каждый месяц, но потом была и полоса убытков, и к концу года я ушел в минус, так что даже получил право вернуть излишне удержанный в течение года налог:( Сейчас я скорее предложу другой подход: имейте запас кэша на банковском счете, эквивалентный вашим расходам на год вперед. Это позволит вам мыслить менее спекулятивно и независимо от просадок даже пару месяцев подряд. Итоги подводить уже в конце года.
Также оцените ваши временные и организационные ресурсы - торговать с телефона урывками, стоя в очереди за кофе в офисе - это прямой путь к убыткам. Уделяйте рынку время и используйте необходимый софт, анализируйте графики на полноценном мониторе. Если времени мало - торгуйте утром или вечером по дневкам, интрадэй не ваш вариант.
8. Привыкайте мыслить самостоятельно.
Вы не должны совершать сделки только потому, что получили чей-то совет или услышали мнение "эксперта крупной инвестиционной компании". Любая сделка должна быть основана на ваших собственных выводах, согласующихся с вашей торговой стратегией.
Во время высокой волатильности на рынке у вас возрастает уровень тревожности - информации не хватает, вы не понимаете, что происходит в мире и куда пойдет рынок. Вы хотите снизить тревожность и получить ориентиры. Этим и пользуются всевозможные эксперты и ораторы, которые с умным видом рассуждают, как будто бы знают, что скажет Трамп или что там с переговорами по завершению СВО. Но правда в том, что эти люди знают не больше вас. Торгуйте то, что видите на графике, а не то, что ожидаете или чужие ожидания "экспертов". не перекладывайте ответственность на других за свою торговлю.
Лично я отписался от всех ТГ-каналов и почти не читаю новости. Вся информация есть в графике, а действительно важные новости до меня дойдут так или иначе, их никто не пропустит.
9. Не забывайте отдыхать
Не давайте трейдингу захватить вас полностью. Это просто работа, а нам для счастья нужен баланс между работой и личной жизнью. Чтобы не поддаваться эмоциям, обязательно сделайте перерыв после 3 проигрышных сделок подряд. Побыв вне игры вы сможете восстановить трезвый взгляд, не наломав дров. Делать паузу нужно и после серии удачных сделок! Зафиксируйте психологическое состояние успеха, чтобы иметь желание возвращаться к нему вновь и вновь.
Вы не должны пребывать в напряжении, торговля должна доставлять удовольствие! Если вы открыли позицию и выставили стопы, то нет нужны портить зрение, неотрывно сопровождая движение цены взглядом. Подтолкнуть ее таким способом в нужную сторону все равно не получится. Отвлекитесь, сделайте упражнения, попейте чаю или вынесите, наконец, мусор.
10. Не уклоняйтесь от "домашней работы".
Время торговой сессии - это не тот, период, когда вы должны анализировать рынок. Это время для технического исполнения заранее подготовленного сценария. Вы должны просто наблюдать и в случае, если цена выходит на запланированный уровень, заключать сделку. Домашняя работа - это и есть подготовка вашего торгового плана или сценария на день или неделю.
Информации море, и крайне важно ее фильтровать, и даже сознательно минимизировать. Ваш мозг это не помойка и не канализация. Следите за информационной гигиеной, используйте только проверенные источники информации и сервисы, облегчающие вам проведение анализа.
11. Торгуйте ради успеха, а не ради денег.
Вашей мотивацией должно быть не получение денег, а заключение идеальной сделки, т.е. правильно спланированной, подготовленной и исполненной. Это позволит получать и моральное удовлетворение, уверенность, и финансовое вознаграждение. Критерии идеальной сделки: она не должна быть случайной, она должна быть заключена вовремя по оптимальной цене, она должна быть закрыта правильно (пусть даже в убыток по стопу).
Коллекционируйте такие сделки, делайте скриншоты.
В заключение добавлю, что в стрессовых ситуациях,, из которых состоит трейдинг, мозг незаметно "переключается" в первобытный режим - сознание уходит на второй план, и рулить начинают инстинкты из разряда "бей, беги, замри". Очень важно отслеживать свои эмоции, засекать такое переключение и перехватывать управление, возвращать его к разуму (неокортексу). Самый простой совет - сделайте паузу 3-5 минут перед выставлением сделки, отойдите от монитора. За это время первая волна эмоций спадет, и возможно вы уе и передумаете заключать сделку.
Успехов в торговле!