С мая банки начнут блокировать карты за один тип переводов — как не попасть под удар.
Чаще всего под блокировку попадают регулярные поступления от множества людей без понятного основания — например, оплата услуг или товаров на карту физлица. Обычные переводы друзьям и родственникам под удар не попадают, но тем, кто принимает деньги «на карту за работу», стоит быть осторожными.
Мгновенную реакцию банка вызывают регулярные переводы от десятков разных людей, похожие на оплату услуг. Использование карты физлица как счета для бизнеса тоже привлечет внимание: зарплаты «в конверте», репетиторство, косметология, аренда жилья без договоров, а также несоответствие оборотов по карте официальным доходам владельца
Если алгоритм банка фиксирует такие операции, он может временно заблокировать карту, ограничив переводы, снятие наличных и оплату крупных покупок. До выяснения обстоятельств потребуется предоставить документы и пояснения.
Избежать блокировки можно. Нужно легализовать доход, указывать суть перевода, не давать карту третьим лицам для бизнеса, а также хранить подтверждающие документы для крупных разовых поступлений.
С мая «серые» доходы и работа «на карту без оформления» становятся рискованными: алгоритмы банков настроены так, что именно этот тип переводов блокируется первым. Добросовестным клиентам обычно удается быстро восстановить доступ к карте.