Мошенники выманивают у россиян деньги под видом налоговиков. У них есть несколько сценариев выманивания денег, но суть одна - аферисты давят на то, что граждане испытывают стресс от взаимодействия с налоговой, так как апрель - пик отчетности за прошедший год. В детали преступной схемы погружался Максим Иванов.
Мошенники, кажется, умнеют. В этой схеме они больше не звонят по мобильному телефону и не пишут в мессенджерах. Они звонят с городских для достоверности. Схема классическая: преступник звонит своей жертве, представляется сотрудником ФНС, и говорит, что у россиянина на счетах выявили оборот средств, превышающий официальные доходы.
А дальше все как всегда - испуганной жертве обмана говорят, что нужно продиктовать код из СМС, чтобы «разблокировать счета». Или же мошенники от лица ФНС говорят, что нужно выслать бумажное уведомление на уплату налогов по адресу проживания. Так они собирают данные, чтобы потом использовать их на следующем этапе развода. Или еще более в лоб - просто требуют перевести деньги на какой-то якобы «безопасный счет», чтобы те «не ушли мошенникам».
Другой сценарий - жертве все так же говорят об ошибке в декларациях или о неучтенных налогах, но дальше диалог идет в другое русло. Аферист убеждает человека зайти в личный кабинет налоговой службы, чтобы посмотреть на запрос от ФНС. Само собой, никакого запроса там нет и быть не может, но дальше преступник говорит, что это какая-то техническая ошибка. Он предлагает сопоставить данные сайта налоговой с Госуслугами. А чтобы туда войти, мошенник требует назвать код из СМС. Ну а затем преступник говорит, что деньги россиянина ушли на финансирование запрещенных организаций, и теперь ему грозит уголовное дело. Чтобы это замять, нужно поработать курьером. Так человека заманивают в соучастие в преступлении.
Эта схема была популярна среди мошенников еще осенью, но в апреле пошла на новый виток. Дело в том, что апрель - это пик отчетности. До конца месяца россиянам нужно сдать налоговую декларацию 3-НДФЛ за прошедший год. Там указываются все доходы за год, и на этой основе высчитывается налог на доход физических лиц.
Россиянам, официально работающим по трудовому контракту, этого делать обычно не нужно - работодатель заполняет отчетность сам, но в эту декларацию вносится и весь доход, полученный кроме официальной зарплаты. Например, если вы продавали или сдавали жилье, получали крупные подарки не от близких родственников или, например, выиграли в лотерею. Мошенники это знают и давят как раз на то, что у потенциальной жертвы может быть такой доход, который, по правилам, нужно указать.
Целевая группа таких уловок - в основном индивидуальные предприниматели, работающие по общей системе налогообложения, частные практики, например, нотариусы или адвокаты, и любые другие физлица, которым за год пришел доход, налог с которого не удержан автоматически. То есть, довольно широкий круг лиц. Но если вы не относитесь ни к одной из этих групп, мошенники могут засыпать вас терминами и псевдоюридическими тонкостями, чтобы напугать вас и заставить действовать по их указке.
Помните, что настоящая налоговая не будет вам звонить по телефону. ФНС присылает любые требования письменно через личный кабинет налогоплательщика или через Госуслуги. Кроме того, ФНС не может потребовать перевести деньги на какой-то особый безопасный счет, чтобы «разблокировать» ваши счета. Сообщать код из СМС не стоит никому, как бы они не представлялись и чем бы ни угрожали. Лучшая защита от мошенников - их игнорирование.