Вступление
Когда-то P2P был моим основным способом завести крипту.
Купил USDT через перевод на карту быстро, удобно, без лишних вопросов. Всё как в хорошем магазине, только без кассы и чека.
А потом начались блокировки.
Первая, вторая, третья
Сначала карту заблокировали на 3 дня. Банк сказал: подозрительная операция. Я удивился, но пережил.
Через месяц ещё на 2 недели. Пришлось перевыпускать карту.
Знакомый вообще лишился счёта. Поймал грязный перевод от неизвестного контрагента. Деньги вернуть не удалось.
В чём проблема P2P
P2P это лотерея. Вы не знаете, с кем имеете дело. Банк не разбирается, где серая крипта, а где белая. Он видит подозрительный перевод и блокирует.
Никто не будет разбираться, правы вы или нет. Проще заблокировать.
Чем я заменил P2P
Сейчас я работаю иначе.
Обменник официально зарегистрированный в Беларусь.
DEX (децентрализованные биржи) Uniswap, 1inch. Только свои кошельки. Никаких переводов на чужие карты. Никаких неизвестных контрагентов.
OTC-трейдинг здесь вообще не касается P2P. Мы работаем напрямую с маркет-мейкерами. Деньги с карты на карту не ходят. Всё в блокчейне.
Вывод
P2P никуда не денется. Он удобный, быстрый и привычный.
Но лично я больше не хочу проверять, насколько сегодня везучий. Три блокировки достаточно, чтобы поменять подход.
Поделитесь опытом в комментариях. Это важно — понимать масштаб проблемы.
Контакты: https://vk.com/edykin_ma
