Неожиданное поступление денег на твою карту от незнакомого человека - тревожный сигнал. Конечно, случаются и простые ошибки отправителя, указавшего неправильные данные при онлайн-переводе. Но зачастую «ошибочные переводы» совершают мошенники.
Например, тебе на карту поступает сомнительный перевод. Через некоторое время звонит незнакомый абонент и просит срочно вернуть ошибочно перечисленные деньги, но уже другому лицу, ссылаясь на некие обстоятельства — например, карта отправителя по каким-то причинам оказалась заблокированной, поэтому возврат надо сделать на другой счет. Незнакомец приносит извинения и предлагает тебе небольшое вознаграждение за потерю времени. Согласившись на это, ты рискуешь стать дроппером — подставным лицом, на счет которого зачисляются похищенные средства.
Организаторы мошеннических схем строят свой криминальный «бизнес» так, чтобы каждое звено преступной цепочки владело только самым минимумом информации, необходимым для выполнения своей узкой задачи. Поэтому дроппер используется в тёмную. Он, как правило, не знает о криминальном происхождении денег, переведенных на его счет.
Но несмотря на это именно дроппер - первый кандидат на привлечение к уголовной ответственности за мошенничество (статья 159 УК РФ), легализацию (отмывание) денежных средств, приобретенных преступным путем (статья 174 УК РФ), участие в преступной организации (часть 2 статьи 210 УК РФ).
Дроппер является крайним в криминальной цепочке, он позволяет не светиться организаторам и зачастую принимает на себя всю ответственность за совершенное преступление. На мой взгляд, именно такую «миссию» отводят дропперу организаторы преступных схем, которые в уголовном деле всегда остаются в тени и фигурируют как «неустановленные лица».
А с 5 июля 2025 года риски уголовного преследования дропперов возросли, так как была введена уголовная ответственность и для тех дропперов, которые за вознаграждение передают свои данные для платежей (или доступ к ним) другому человеку для незаконных операций, или сами выполняют незаконные платежи по указанию другого лица, даже если их вина в мошенничестве не доказана (части 3 и 4 статьи 187 УК РФ).
Во избежание проблем с законом в случае, если на твою карту неожиданно поступили денежки от постороннего лица, необходимо обратиться в банк и сообщить о таком переводе. Самостоятельно возвращать деньги отправителю не надо. В любом случае нельзя тратить ошибочно полученные средства на свои нужды. По закону это является неосновательным обогащением, и добросовестный отправитель, ошибочно перечисливший деньги, сможет взыскать их с тебя через суд. При этом на тебя могут быть возложены судебные расходы (госпошлина, расходы на юриста и т.п.).
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить новые публикации.
Поддержите лайком или комментарием.
По вопросам оказания юридической помощи можете написать мне через любые доступные мессенджеры: WhatsApp, imo, VK на номер +7(999)083-37-53
на электронную почту: elena.chikrizova@list.ru