Пока остаётся потенциал снижения ключевой ставки, можно продолжать присматриваться к длинным ОФЗ с фиксированным купоном. Посмотрим не только то, какую можно зафиксировать доходность, но и как получать купоны ежемесячно — как зарплату.
Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,3+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.
🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента.
Читайте также:
⚙️ Параметры: длинные ОФЗ с постоянным купоном, по паре выпусков на каждый месяц.
Купоны обеспечат стабильный пассивный доход, а рост цен при снижении ключа обеспечит повышенную доходность. Выбрал дюжину самых длинных фиксов, среди них один выпуск с амортизацией (ОФЗ 46020), остальные без.
Для удобства я разбил выпуски по месяцам, когда платится купон. Постепенно купоны сдвигаются к предшествующим месяцам, это тоже указал.
✅ Январь/июль
ОФЗ 26233
- ISIN: SU26233RMFS5
- Погашение: 18.07.2035
- Доходность: 14,56%
- ТКД: 10,27%
- Текущая цена: 59,38%
- Купон: 6,1%
- Январь/июль
ОФЗ 26239
- ISIN: SU26239RMFS2
- Погашение: 23.07.2031
- Доходность: 14,06%
- ТКД: 9,17%
- Текущая цена: 75,24%
- Купон: 6,9%
- Январь/июль
✅ Февраль/август
ОФЗ 26240
- ISIN: SU26240RMFS0
- Погашение: 30.07.2036
- Доходность: 14,5%
- ТКД: 11,23%
- Текущая цена: 62,3%
- Купон: 7%
- Февраль/август ⚠️с 2031 года январь/июль
ОФЗ 46020
- ISIN: SU46020RMFS2
- Погашение: 06.02.2036
- Доходность: 12,82%
- ТКД: 9,81%
- Текущая цена: 70,35%
- Купон: 6,9%
- Февраль/август
- Амортизация: ⚠️ да, в 2035
✅ Март/сентябрь
ОФЗ 26244
- ISIN: SU26244RMFS2
- Погашение: 15.03.2034
- Доходность: 14,57%
- ТКД: 12,97%
- Текущая цена: 86,75%
- Купон: 12%
- Март/сентябрь
ОФЗ 26246
- ISIN: SU26246RMFS7
- Погашение: 12.03.2036
- Доходность: 14,75%
- ТКД: 13,59%
- Текущая цена: 88,28%
- Купон: 12%
- Март/сентябрь
✅ Апрель/октябрь
ОФЗ 26253
- ISIN: SU26253RMFS3
- Погашение: 06.10.2038
- Доходность: 14,77%
- ТКД: 14,02%
- Текущая цена: 92,73%
- Купон: 13%
- Апрель/октябрь
ОФЗ 26254
- ISIN: SU26254RMFS1
- Погашение: 03.10.2040
- Доходность: 14,77%
- ТКД: 14,08%
- Текущая цена: 92,32%
- Купон: 13%
- Апрель/октябрь
✅ Май/ноябрь
ОФЗ 26247
- ISIN: SU26247RMFS5
- Погашение: 11.05.2039
- Доходность: 14,71%
- ТКД: 13,84%
- Текущая цена: 88,48%
- Купон: 12,25%
- Май/ноябрь
ОФЗ 26241
- ISIN: SU26241RMFS8
- Погашение: 17.11.2032
- Доходность: 14,39%
- ТКД: 11,69%
- Текущая цена: 81,29%
- Купон: 9,5%
- Май/ноябрь
✅ Июнь/декабрь
ОФЗ 26248
- ISIN: SU26248RMFS3
- Погашение: 16.05.2040
- Доходность: 14,7%
- ТКД: 13,88%
- Текущая цена: 88,25%
- Купон: 12,25%
- Июнь/декабрь ⚠️с 2028 года май/ноябрь
ОФЗ 26250
- ISIN: SU26250RMFS9
- Погашение: 10.06.2037
- Доходность: 14,76%
- ТКД: 13,7%
- Текущая цена: 87,56%
- Купон: 12%
- Июнь/декабрь
Выбрав 6 выпусков, можно будет получать купоны как зарплату и ни в чём себе не отказывать. Если же задача — заработать на переоценке благодаря снижению ставки, то нужно брать выпуски с наибольшей дюрацией: 26238 или 26230. Для максимального пассивного дохода нужно выбирать выпуски с максимальной ТКД. Тут уж каждому своё.
Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!
🧮 Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.
🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX