Клиент
Женщина, 42 года, руководитель функции в международной корпорации, Москва
История
Клиентка пришла ко мне в работу без чёткого запроса: откликнулась на кастдев, который я проводил в июле. Прошла бонусное занятие — проводил для всех участников в качестве благодарности. И после этого взяла пакет из 4 занятий.
«Изначально даже не думала об опции финансового консультирования. Увидела анонс проекта в чате нетворкинга. Стала наблюдать, понравилось позиционирование консультанта, открытость, готовность к совместному созданию продукта с потребителем. Расположил к себе как личность и окончательно убедил описанием собственного опыта. Тогда и возникло понимание что и с меньшим, чем у меня, доходом можно позволять себе больше, если грамотно им распоряжаться».
Запрос
Накопить на образование для ребёнка. Несмотря на высокий доход, откладывать получалось плохо: плана и бюджета не было, всегда находилось что-то более важное. Подушки безопасности тоже не было.
Что делали
Определили цели: образование ребёнка, подушка безопасности, отпуск, ремонт. Посчитали сумму, которую нужно откладывать для достижения этих целей. Настроили накопительные счета и кэшбэк. Сделали годовой план. Начали покупать ОФЗ на ИИС — деньги на образование нужны будут как раз через 5 лет.
«Самое важное — это приоритизация действий. Поняла, что для начала нужна подушка безопасности, а уже потом исполнение каких-то больших желаний. Что это гораздо надёжнее, гораздо спокойнее. Получила конкретный план, персонально под мою ситуацию, по которому я сейчас иду.
Плюс, что очень важно, я слабо разбиралась в других инструментах, помимо депозитов и накопительного счета. И полученные знания немножко расширили горизонты. Появилась уверенность, что не обязательно быть специалистом по финансам, чтобы на своем бытовом уровне пользоваться этими новыми инструментами».
Результат
«Я уже вижу, что мои расходы стали более контролируемыми, и за последние месяцы они ниже, чем в среднем по году. Понимаю, что такой инструмент, как ОФЗ, позволит мне спокойно, гарантированно накопить на ту цель, которая критически для меня важна».
Общее впечатление от работы
«Больше всего меня впечатлили две вещи. Первое — то, что действительно получился очень адаптируемый продукт. Я не стала брать готовый шаблон годового бюджета. Сделала свой — так, как мне было удобно, но по тем самым принципам, которые получила на занятии и которые легко подстроить под себя.
Сюда же я бы отнесла то, что под конкретный запрос, под конкретную цель можно получить оптимальный микс продуктов или набор советов. Не какие-то общие советы, одинаковые для всех, не универсальный продукт, а персонализированный под твой запрос.
А второе — это то, что Данил абсолютно не жадный тренер. Он спокойно делился своими наработками, своими файлами, давал информацию на занятиях и потом в переписке. Если какие-то вопросы возникали, тоже всегда оперативно и всегда максимально широко отвечал.
Иногда бывает так, что каждый шаг, каждую табличку, хотят как-то дополнительно монетизировать. И обычно с такими людьми не хочется дальше продолжать общение. А когда у человека такой подход, что он действительно щедро делится своей экспертизой и успех клиента воспринимает как свой собственный — это, наоборот, располагает доверять.
Финансовая сфера достаточно интимная, и она требует доверия. И вот это доверие возникло очень быстро, поэтому вопрос, сотрудничать с Данилом дальше или нет — для меня даже не стоит».
