Кредитные организации обязаны обновлять данные клиентов‚ один из способов — через «Госуслуги». Эксперт рассказал‚ на что обратить внимание при обновлении данных и что будет‚ если этого не сделать.
Почему банки просят обновить данные через «Госуслуги»
Все больше банков просят клиентов обновить личные данные через портал «Госуслуг». Они делают это для выполнения требований Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — его еще называют «антиотмывочным» законом.
Кроме того, банки хотят убедиться, что счетом пользуется его владелец, рассказал руководитель «Центра правопорядка в Москве и Московской области» Александр Хаминский.
Что делать, если банк просит обновить данные через «Госуслуги»
Обновление данных через «Госуслуги» — это наиболее безопасный и быстрый способ, предусмотренный законодательством, считает эксперт. Однако при обновлении данных нужно быть внимательными.
Александр Хаминский,
руководитель «Центра правопорядка в Москве и Московской области»:
«Делать это нужно только в официальном приложении банка или на его официальном сайте, не переходя по подозрительным ссылкам из СМС».
Оплачивать покупки выгодно кредитной картой с кешбэком.
Сравни поможет найти подходящий вариант. А с длинным льготным периодом будет больше времени вернуть долг и не платить проценты.
Как часто банки должны обновлять данные клиентов
Банки обязаны обновлять данные клиентов не реже одного раза в год. Для клиентов с низкой степенью риска периодичность может составлять раз в три года.
При смене важных сведений, например паспорта или фамилии, нужно незамедлительно сообщить об этом банку, не дожидаясь запроса, говорит Александр Хаминский.
Что будет, если не обновить данные
Если клиент отказывается обновлять данные или игнорирует уведомления, со стороны банка возможны санкции, предупреждает эксперт. Банк может сначала ограничить операции в приложении, а затем полностью заблокировать счета до момента уточнения информации.
В каких случаях могут заблокировать счета и переводы по 115-ФЗ:
- Отказ клиента предоставить запрошенные банком документы и пояснения — это самая частая причина.
- Выявление операций, в отношении которых есть прямые подозрения в связи с отмыванием средств или финансированием терроризма. В этом случае банк не только блокирует операции, но и обязан направить сообщение в Росфинмониторинг.
- Попадание клиента в список экстремистов и террористов согласно статье 6 115-ФЗ.
- Обнаружение ложных или неполных сведений, предоставленных при открытии счета.
Банки не предупреждают о возможной блокировке счета заранее, чтобы не сорвать расследование и не дать вывести средства. Первым сигналом чаще всего становится отказ в проведении операции или приостановление операции с требованием предоставить документы.
У Сравни есть телеграм-канал, где пишем просто и понятно о деньгах. Подпишитесь, чтобы не потерять!
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной