По итогам 2025 года объем подозрительных операций в российской финансовой системе сократился на 19%. По информации ЦБ РФ, показатель снизился с 90 млрд до 72,6 млрд рублей.
Наиболее заметное сокращение зафиксировано в сфере незаконного обналичивания средств. Объем таких операций уменьшился на четверть и составил 48,3 млрд рублей во всех секторах экономики.
В банковском секторе снижение оказалось еще более значительным - на 28%. Основной вклад внесло сокращение двух наиболее распространенных схем. Объем незаконных операций с использованием корпоративных и предпринимательских банковских карт сократился почти вдвое. Кроме того, на 24% уменьшились так называемые веерные переводы на счета физических лиц от компаний, фактически не ведущих реальной хозяйственной деятельности.
Операции с признаками вывода средств за рубеж также продолжили снижаться. В 2025 году их объем оказался на 5% меньше, чем годом ранее, и составил 24,3 млрд рублей.
Снижение объемов сомнительных операций во многом стало результатом более тесного взаимодействия регулятора и банков, а также работы платформы «Знай своего клиента». Точность оценки рисков подтверждается тем, что доля клиентов, реабилитированных межведомственной комиссией, остается минимальной - около 0,3% от числа клиентов с высоким уровнем риска. По данным платформы, более 97% компаний и индивидуальных предпринимателей относятся к категории с низким уровнем риска.
Дополнительный эффект дало усиление борьбы с использованием подставных лиц - так называемых дропов, через которых нелегальные структуры, включая анонимные криптообменники и онлайн-казино, проводят расчеты с гражданами. Банки начали выявлять подобные операции практически в режиме реального времени, в том числе с применением технологий искусственного интеллекта.
В результате срок активного использования карт дропов резко сократился. Если раньше операции по таким картам могли проводиться более месяца, то сейчас они, как правило, блокируются уже в течение одного дня. Средний объем операций также существенно снизился - с 1–3 млн рублей до 100–150 тыс. рублей, а общий объем подозрительных операций по счетам дропов в банковском секторе уменьшился в несколько раз.
«Федеральный Бизнес журнал» в Дзене
Подписывайтесь:
https://dzen.ru/businessmagazine