Лимита на сумму банковских переводов в России не установлено, однако крупные операции могут вызвать подозрения у банков. Об этом сообщила доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.
«Вопрос заключается в том, как финансовая операция будет распознана автоматизированной системой банковского и налогового мониторинга. Чаще всего подозрения вызывает необычная активность: большое количество переводов разным получателям, суммы, резко контрастирующие с обычным оборотом по карте, попытки обойти лимиты дроблением крупных сумм», — заявила эксперт в беседе с агентством «Прайм».
По ее словам, закон не устанавливает прямых запретов на переводы между физическими лицами, но существуют технические лимиты Системы быстрых платежей: до 1 млн рублей за одну операцию при переводе себе и до 100 тыс. рублей в месяц другим лицам без комиссии.
Мягкова рекомендовала переводить крупные суммы с дебетовых карт, сопровождать платежи комментариями («подарок», «помощь родственнику») и не пытаться дробить крупные суммы на мелкие транзакции в короткий промежуток времени.
В России с 1 апреля изменятся правила перевода денежных средств. Как отметила магистр права, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г. В. Плеханова Мери Валишвили, фактически данные изменения направлены на совершенствование национальной платежной системы и обеспечение ее соответствия международному стандарту.
Финансист пояснила, что изменения носят технический характер: с 1 апреля в реквизитах плательщика потребуется указывать полное либо сокращенное наименование юридического лица и банка, тогда как раньше было достаточно указать краткое наименование или обозначение ИП. Для физических лиц станет обязательным указывать фамилию, имя и отчество полностью.
27 февраля директор Института высокотехнологичного права, социальных и гуманитарных наук НИУ МИЭТ Александр Шарамок в разговоре с ИА Регнум сообщил, что мошенники стали чаще навязывать людям денежные переводы по телефону, чтобы подвести их под статью о финансировании незаконной деятельности. Шарамок отметил, что сейчас прослеживается тенденция к вовлечению в подобные схемы молодежи в соцсетях.
Самая интересная информация — в канале «Регнум» в мессенджере МАХ.