В последние годы наблюдается устойчивый рост спроса на услуги по проверке контрагентов и правовой экспертизе документов. Компании и частные лица всё чаще обращаются к специалистам и автоматизированным сервисам, чтобы минимизировать риски при заключении сделок. Разберёмся, почему это происходит и какие факторы влияют на тренд.
Основные причины роста спроса
- Ужесточение требований регуляторов из-за:
* роста числа фирм‑однодневок и мошеннических схем;
* появление новых схем вывода активов и смены учредителей перед банкротством.
- Увеличение количества компаний с «массовыми» адресами и номинальными директорами.
- Мошенники используют сложные сетевые структуры, чтобы скрыть конечных бенефициаров.
Экономическая нестабильность
- В 2025 году количество банкротств в сегменте МСП выросло на 25–30 % по сравнению с предыдущим периодом.
- Финансовые показатели контрагентов быстро меняются: надёжный партнёр может внезапно оказаться на грани краха.
- Резкие изменения видов деятельности (ОКВЭД) могут свидетельствовать о попытках скрыть реальную деятельность.
Санкционное давление и международные риски
- Необходимость проверки иностранных контрагентов на попадание под санкции ЕС, США, Великобритании.
- Важность выявления конечных бенефициаров зарубежных компаний, чтобы избежать взаимодействия с лицами из недружественных юрисдикций.
- Сложности с расчётами и валютным контролем при работе с партнёрами из стран с жёстким регулированием (Китай, Индия, Турция и др.).
Развитие технологий и доступность инструментов
- Появление сервисов с ИИ и машинным обучением для быстрого анализа данных по 90+ маркерам рисков.
- Автоматизация мониторинга контрагентов: уведомления о банкротстве, смене учредителей, внесении в реестры недобросовестных поставщиков.
Интеграция сервисов проверки в учётные системы через API.
- Рост юридической грамотности бизнеса
- Компании осознают, что разовая проверка при заключении договора не защищает от динамичных рисков.
- Возрастает спрос на непрерывный мониторинг контрагентов и анализ их связей.
- Бизнес понимает ценность проактивного подхода: лучше предотвратить проблему, чем устранять её последствия.
Ключевые тренды в сфере проверки контрагентов и экспертизы документов
- Переход от разовых проверок к непрерывному мониторингу.
- Компании внедряют системы, которые автоматически отслеживают изменения статуса контрагентов:
* внесение в санкционные списки;
* возбуждение дела о банкротстве;
* смена учредителей или генерального директора;
* рост налоговой задолженности.
Глубокая аналитика связей. - - Бизнес изучает не отдельные юрлица, а сетевые структуры: выявляет общих учредителей, директоров, «массовые» адреса.
Автоматизация и интеграция. - Сервисы проверки встраиваются в учётные системы и CRM, сокращая время на анализ и снижая влияние человеческого фактора.
Расширение географии проверок.
- Повышается спрос на экспертизу иностранного законодательства и проверку зарубежных партнёров.
Использование ИИ для прогнозирования рисков.
- Алгоритмы анализируют исторические данные и предсказывают вероятность банкротства, неплатёжеспособности или нарушения условий сделки.
Последствия для бизнеса
Компании, которые игнорируют современные подходы к проверке контрагентов, сталкиваются с:
- Налоговыми рисками: доначислениями НДС, отказом в вычетах, штрафами за работу с неблагонадёжными партнёрами.
- Финансовыми потерями: невозможностью взыскать долги, потерей предоплаты, срывом поставок.
- Репутационными издержками: утратой доверия со стороны банков, инвесторов, клиентов.
- Операционными сбоями: блокировкой счетов, приостановкой сделок, внеплановыми проверками.
- Юридической ответственностью: вплоть до уголовной по ст. 199 УК РФ при выявлении схем уклонения от налогов.
Как адаптироваться к новым условиям
Чтобы снизить риски и соответствовать требованиям регуляторов, бизнесу стоит:
- Провести аудит текущих процессов проверки контрагентов: оценить их скорость, глубину и надёжность.
- Выбрать сервис для автоматизации анализа: с API для интеграции, системой оповещений и глубоким анализом связей.
- Внедрить непрерывный мониторинг ключевых партнёров, а не ограничиваться разовой проверкой.
- Обучить сотрудников правилам должной осмотрительности: как собирать доказательства добросовестности контрагента.
- Усилить взаимодействие с юристами и аналитиками: поручить им экспертизу сложных сделок и международных контрактов.
Вывод:
Рост запросов на проверку контрагентов и правовую экспертизу — это не временная тенденция, а долгосрочный тренд. В условиях ужесточения контроля, экономической нестабильности и развития технологий бизнес вынужден переходить на новый уровень безопасности сделок. Компании, которые внедряют автоматизацию, непрерывный мониторинг и глубокую аналитику, получают конкурентное преимущество: они минимизируют риски, сохраняют репутацию и фокусируются на развитии, а не на устранении последствий ошибок.
Вот несколько примеров реальных цифр, которые иллюстрируют рост запросов на проверку контрагентов и правовую экспертизу документов, а также связанные с этим риски:
Рост числа фирм-однодневок после запуска платформы «Знай своего клиента» (ЗСК).
По данным ЦБ, после запуска антиотмывочной платформы в России ежедневно стало открываться около 1 тыс. компаний — на 15% больше, чем до создания сервиса. При этом около половины новых фирм приходилось на так называемые однодневки. Каждый день выявлялось порядка 500 технических компаний и индивидуальных предпринимателей, которые сразу включались в «красную зону» платформы.
Увеличение количества выездных налоговых проверок.
В 2025 году в РФ было проведено 5 066 проверок организаций, из них 4 952 завершились доначислениями. Это означает, что результативность выездных проверок по стране сохранялась на высоком уровне — 98%. В Москве результативность составила 97%, в Санкт-Петербурге — 98%.
Рост «среднего чека» по налоговым доначислениям.
В 2025 году средний чек по итогам результативных выездных налоговых проверок организаций в целом по РФ составил 94 млн рублей — на 45% больше, чем в 2024 году. В Москве этот показатель достиг 119 млн рублей (на 19% больше, чем в 2024 году), а в Санкт-Петербурге — 213 млн рублей (на 64% больше, чем в 2024 году).
Финансовые потери из-за сделок с недобросовестными контрагентами.
В одном из случаев компания заключила сделку на 10 млн рублей с фирмой, имеющей массового директора. ФНС отказала в вычете НДС (2 млн рублей), доначислила налог на прибыль (2 млн рублей), пени (500 тыс. рублей) и штраф (800 тыс. рублей). Итого убытки составили 5,3 млн рублей.
Доначисления из-за «дробления» бизнеса.
В одном из дел суды установили, что умышленное применение налоговой схемы формального дробления бизнеса для сохранения права на УСН, создание модели движения денежных средств внутри группы аффилированных лиц повлекло доначисление налогов. Это привело к банкротству компании-должника.
Субсидиарная ответственность руководителей.
В деле о банкротстве компании «Элит Дизайн» с бывшего гендиректора суды взыскали 12,7 млн рублей. В другом случае руководитель был привлечён к субсидиарной ответственности по обязательствам общества. Суд установил причинно-следственную связь между действиями руководителя и неплатёжеспособностью компании, не позволившей удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
Эти примеры демонстрируют, насколько значимыми могут быть финансовые и юридические последствия недостаточной проверки контрагентов и документов. Рост числа запросов на правовую экспертизу связан с повышением рисков, которые несёт взаимодействие с ненадёжными партнёрами, а также с ужесточением требований регуляторов и развитием инструментов для выявления нарушений.