Цель создать доходный портфель, который всегда будет в плюсе. Теория долгосрочных инвестиций лично меня не устраивает. Это - стереотип навязанный непонятно кем, но с понятными целями! Чтобы начинающие инвесторы сидели в убыточных позициях годами и усредняли их. Зарабатывает в таком случае только брокер на комиссиях!
Я уже давно перестал верить в байки про то, что нужно подождать три, пять, десять лет, а потом твои акции раскроются и ты наконец-то заработаешь. Для себя я сделал вывод, если сидишь постоянно в минусе значит делаешь что-то не правильно! И смысла тогда чего - то ждать нет, нужно менять подход к инвестициям и структуру портфеля.
Структура портфеля
Я для себя на данный момент буду распределять активы в портфеле вот в таком процентном соотношении:
1 ОФЗ 30%
2 Фонды 30%
3 Корпоративные облигации 20%
4 Акции 10%
5 ВДО 10 %
Сейчас по каждому пункту поясню почему я так распределил доли, но для начала хотел поговорить о другом.
Подход к инвестициям
Считаю важным пунктом, как человек выстраивает систематичность инвестиций. Я имею ввиду пополнение брокерского счёта и покупка ценных бумаг.
Пример - я пополняю брокерский счёт каждую неделю на 1000 руб. Эта сумма для меня комфортна, не бьёт по моему бюджету и ни как на него не влияет. На эти деньги, постепенно каждую неделю покупаю разные бумаги.
Такая выстроенная система уберегает от ошибки вложиться всеми деньгами не в ту бумагу. На бирже спешка ведёт только к убыткам, так как постоянно происходят движения графиков то вверх, то вниз. Люди боятся упустить выгоду и заходят на всю котлету сразу и естественно это - приводит к печальным последствиям.
А нужно проанализировать свои возможности, выделить комфортную сумму денег, которую вы будите инвестировать каждую неделю и придерживаться этого графика.
Приятным бонусом для меня стала, куча свободного времени от биржи. Так как я покупаю только надёжные бумаги. И делают это только раз в неделю, каждый четверг - в остальное время на бирже мне делать нечего.
ОФЗ
Долю в ОФЗ я выделил в 30% по двум причинам:
1 В портфеле должен быть костяк из надёжных бумаг. А самые надёжные, конечно облигации федерального займа.
2 Так как у ОФЗ небольшая доходность относительно других бумаг, не вижу смысла давать им слишком большую долю в портфеле.
Фонды
Фондам я выделил как и ОФЗ 30%. Покупаю только фонды денежного рынка и тоже по двум причинам.
1 Чтобы всегда часть портфеля была в кэше
2 Фонды денежного рынка всё ещё дают доходность выше чем ОФЗ. На уровне ставки ЦБ.
Корпоративные облигации
На корпоративные облигации выделил 20%. Покупать буду только самые надёжные. Также на это есть пара причин.
1 Можно найти корпоративные облигации, которые платят купоны чаще чем ОФЗ.
2 Доходность у корпоративных облигаций выше чем у ОФЗ.
Акции
На акции выделяю только 10% от портфеля. Стратегия проста - я так уже делал много раз. При сильных просадках топовых компаний продаю часть денежного рынка и покупаю акции.
1 Просадка должна быть сильной хотя бы от 20%
2 Выбираю только хорошие компании
Далее жду отскока - продаю и перекладываю обратно в денежный рынок и облигации. Сейчас ради дивидендов держать акции не вижу смысла. Дать конкретный совет какие покупать акции не могу, так как тут всё зависит от ситуации на рынке.
В том году хорошо туда - сюда ходили нефтяники, например Татнефть. Два года назад это были акции Т - Банка, четыре года назад Сбербанка. Поэтому дать совет, что конкретно покупать не получится.
ВДО
ВДО 10% - схема примерно та же, что и с акциями. Я уже много раз на ВДО за один день поднимал хорошие суммы денег. Но и подход к этим облигациям должен быть более серьёзным.
Те кто совсем ничего не понимает в ВДО, получит только убытки. Там нужно реально шарить, чтобы выбрать бумагу и выждать хороший момент для входа. А потом вовремя свалить из позиции. Тема эта обширная и длинная, поэтому сегодня об этом говорить не буду.
Выше прикрепил скриншот портфеля, который только запустил в январе этого года. И уже за пару месяцев своего существования он показывает уверенный плюс.
Пока что только успел закупить ОФЗ и Фонды. Следующие на очереди корпоративные облигации. Акции буду покупать только на бешенных просадках.
Ну а ВДО начну брать когда наладится стабильный купонный доход. Пока на брокерском счёте мало денег с ВДО заморачиваться смысла нет. Лучше сфокусироваться на надёжных облигациях.