Аннотация
В статье исследуются правовые механизмы защиты прав добросовестных владельцев цифровых валют (криптовалюты), чьи кошельки были подвергнуты маркировке после того, как активы были законно приобретены.
Анализируются актуальные изменения российского законодательства (Федеральный закон № 38-ФЗ от 20.02.2026), предложения Банка России по созданию механизма реабилитации, а также прецедентное право Великобритании (дело DPP v O‘Connor [2025] EWHC 3000).
Особое внимание уделяется проекту нового регулирования крипторынка в России, которое согласно законопроекту должно вступить в силу с 1 июля 2026 года, и практическим рекомендациям для добросовестных владельцев.
Введение
Развитие цифровых финансовых технологий привело к появлению новых объектов правового регулирования – цифровых валют (криптовалют) и иных виртуальных активов.
Одновременно с легализацией оборота криптовалют во многих странах формируются системы их отслеживания и контроля.
Инструменты анализа блокчейна позволяют присваивать криптоадресам риск-статусы («чистый», «подозрительный», «связанный с преступной деятельностью»).
Маркировка кошельков становится основанием для блокировки счетов на криптобиржах, заморозки банковских карт, а в ряде юрисдикций – для конфискации активов.
Особую актуальность приобретают ситуации, когда криптовалюта была приобретена законным путем (за счет легальных фиатных средств) и находилась на криптокошельке, который впоследствии был промаркирован.
В статье анализируются актуальные правовые механизмы защиты прав добросовестных граждан и организаций в России и за рубежом с учетом новейших изменений законодательства.
Понятие маркировки криптокошельков и ее публично-правовые последствия
Под маркировкой криптокошелька в публично-правовом контексте понимается присвоение адресу (группе адресов) формального статуса, указывающего на высокую вероятность связи с преступной деятельностью, санкционными режимами или использованием инструментов сокрытия следов (миксеры, приватные монеты).
Маркировку осуществляют:
· Аналитические компании (Chainalysis, Elliptic, Crystal) — присваивают риск-скоринги на основе выявления связей с преступной деятельностью;
· Криптобиржи и VASP — в рамках AML-обязательств проводят мониторинг транзакций;
· Государственные органы — Росфинмониторинг, OFAC (США), FCA (Великобритания).
Последствия маркировки для владельца могут включать:
· отказ в зачислении средств на биржу или банковский счет;
· блокировку (заморозку) активов на централизованной платформе;
· включение банковского счета клиента в базу данных о мошеннических операциях;
· инициирование процедуры гражданской или уголовной ответственности, в том числе и конфискация.
Российское законодательство: признание цифровой валюты имуществом
Федеральный закон № 38-ФЗ от 20 февраля 2026 года "О внесении изменений в статью 104.1 Уголовного кодекса Российской Федерации и Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации"
Ключевым событием 2026 года стало принятие Федерального закона от 20 февраля 2026 года № 38-ФЗ, которым вносятся изменения в Уголовный кодекс и Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации. Закон вступает в силу 3 марта 2026 года.
Основные изменения:
1. Признание цифровой валюты имуществом — пункт 13.1 статьи 5 УПК РФ дополнен указанием на то, что имущество включает «цифровую валюту».
2. Особенности наложения ареста — статья 115 УПК РФ дополнена частями 7.1 и 7.2, устанавливающими, что:
ü При наложении ареста на цифровую валюту, хранящуюся на материальном носителе, такой носитель подлежит изъятию;
ü При наличии технической возможности осуществляется перевод на адрес-идентификатор;
ü Операции с арестованной цифровой валютой прекращаются полностью или частично в пределах, определенных судом.
3. Особенности изъятия — введена новая статья 164.2 УПК РФ, согласно которой:
ü Изъятие цифровой валюты осуществляется с участием специалиста.
ü Материальный носитель изымается и хранится в опечатанном виде.
ü В протоколе указываются вид цифровой валюты, ее количество, адреса-идентификаторы.
Значение для добросовестных владельцев: признание цифровой валюты имуществом означает, что к ней могут применяться общие гражданско-правовые способы защиты права собственности, включая виндикацию. Однако это также означает, что цифровая валюта может быть предметом ареста и конфискации в рамках уголовного судопроизводства.
Новое регулирование крипторынка в России
Законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах»
Банк России и Минфин подготовили законопроект, определяющий правила для криптобирж, обменников и цифровых депозитариев.
Ключевая идея — исключить свободный оборот криптовалют вне регулируемого периметра.
Планируемые сроки вступления в силу:
· Основные нормы — с 1 июля 2026 года.
· Полноценная инфраструктура (биржи, депозитарии, обменники) — к 1 июля 2027 года.
Участники рынка:
Криптобиржи:
Организовывать торги криптовалютой смогут только компании с лицензией биржи или торговой системы. Такие лицензии сейчас есть у восьми организаций, включая Московскую биржу (MOEX) и СПБ Биржу.
Цифровые депозитарии:
Новый участник рынка — цифровой депозитарий для учета и фиксации перехода прав на цифровую валюту. Реестр депозитариев будет вести Банк России.
Криптообменники:
Функции обменника смогут выполнять только российские юридические лица из специального реестра ЦБ. Устанавливаются требования к капиталу и минимальный объем операций — не менее 3,5 млн рублей в месяц.
Банки и брокеры:
ЦБ предложил разрешить банкам и брокерам получать лицензии криптообменников в уведомительном порядке с ограничением риска на уровне 1% от капитала.
Ограничения для инвесторов
Для всех инвесторов вводится обязательное тестирование на понимание рисков. Результат действует один год.
Для неквалифицированных инвесторов:
· Лимит покупки — ориентировочно 300 000 рублей в год через одного посредника.
· Доступны только ликвидные криптовалюты, допущенные к торгам на российской бирже.
Для квалифицированных инвесторов:
· Любые криптовалюты без ограничений по объемам.
· Закрыты анонимные криптовалюты, чьи смарт-контракты скрывают информацию о переводах.
Исключения: переводы между собственными кошельками, наследование, раздел имущества, решения суда, операции по внешнеторговым контрактам.
Иностранные криптобиржи в России
Иностранные криптобиржи смогут работать в России через зарегистрированные дочерние компании в соответствии с общими правилами.
Для перевода существующих криптоактивов граждан на легальные платформы будет предусмотрен переходный период.
Эксперты отмечают, что иностранные биржи не будут торопиться входить в российский регулируемый сектор из-за санкционных рисков.
AML-контроль
Система контроля за операциями на крипторынке копирует банковскую:
· Полная идентификация клиентов (KYC).
· Мониторинг операций.
· Передача данных регулятору (налоговые органы, Росфинмониторинг, ЦБ).
· При переводах от 100 000 рублей — полные данные об отправителе и получателе.
· Обязанность блокировать сделки, совершенные под влиянием мошенников (с выплатой компенсации клиенту при неблокировке).
Судебная защита
В странах, признающих криптоактивы имуществом (Великобритания с 2025 года, Россия с 2026 года — de facto), возможны виндикационные иски и оспаривание неправомерной блокировки
Зарубежный опыт: прецедентное право Великобритании
Дело DPP v O‘Connor [2025] EWHC 3000 (KB)
В ноябре 2025 года Высокий суд Англии и Уэльса вынес решение по делу Director of Public Prosecutions v Joseph James O‘Connor and others (Neutral Citation Number [2025] EWHC 3000 (KB)).
Фактические обстоятельства дела:
· Ответчик Джозеф О‘Коннор был осужден в США за взлом компьютерных систем криптовалютной компании в 2019 году и кражу $784,000 в криптовалюте, а также за взлом аккаунтов знаменитостей.
· О‘Коннор отбыл наказание в США и был депортирован в Великобританию в апреле 2025 года.
· Два других ответчика (Keir Holme и Kyle Lomax) открыли счета на криптобиржах Coinbase и Binance по просьбе О‘Коннора за вознаграждение.
Предмет изъятия:
· 235.329 Ethereum и 15.23521 USDC на счете Coinbase.
· 42.378 Bitcoin на счете Binance.
· 143,273.57126 BUSD на счете Binance.
Общая стоимость изъятого имущества: на апрель 2024 года — £3,085,039.92, на ноябрь 2025 года — £4,135,949.11.
Ключевые правовые позиции суда:
1. Криптовалюта признается имуществом по смыслу POCA — суд подтвердил, что цифровые активы подпадают под определение имущества, что позволяет применять к ним механизмы гражданского изъятия.
2. Использование миксеров и анонимных бирж как отягчающее обстоятельство — в решении подробно описано, как средства отслеживались через крипто-миксеры и анонимные криптобиржи (MorphToken).
3. Применение гражданского, а не уголовного стандарта доказывания — дело рассматривалось в рамках гражданского изъятия по POCA, что позволяет изымать активы без признания владельца виновным в уголовном преступлении.
Значение прецедента: дело демонстрирует, что даже если криптовалюта была приобретена до того, как кошелек получил маркировку, она может быть изъята в гражданском порядке, если установлена связь с преступной деятельностью (даже если сама транзакция приобретения была законной).
Криптобиржи, зарегистрированные в России
По состоянию на март 2026 года в России отсутствуют специализированные криптобиржи, получившие отдельную лицензию именно на организацию торгов цифровыми валютами. Однако существует инфраструктура, которая может быть использована для этих целей:
Лицензированные биржевые площадки:
· Московская биржа (MOEX) — имеет лицензию биржи и торговой системы
· СПБ Биржа (SPB Exchange) — также обладает необходимыми лицензиями
Всего в России насчитывается восемь организаций, имеющих лицензии биржи или торговой системы, которые потенциально могут быть задействованы для организации торгов криптовалютами после принятия соответствующего регулирования .
Планируемое создание специализированных криптобирж
Согласно законопроекту «О цифровой валюте и цифровых правах», разработанному Банком России и Минфином, с 1 июля 2026 года в России планируется начать действовать основное регулирование крипторынка, а с 1 июля 2027 года планируется, что будет создана полноценная инфраструктура для функционирования специализированных криптобирж, цифровых депозитариев и криптообменников .
Доступные для российских пользователей иностранные биржи
В настоящее время российские граждане и организации фактически используют иностранные криптобиржи, которые продолжают обслуживать клиентов из России. Наиболее популярные среди них :
· Bybit — признана лучшей для российских пользователей, поддерживает P2P-торговлю за рубли, имеет русскоязычный интерфейс и локальную поддержку;
· Gate — предлагает доступ к более чем 4 400 криптовалютам и P2-депозиты рублей;
· KuCoin — поддерживает русский язык и локальную поддержку клиентов;
· MEXC — предлагает несколько способов пополнения в рублях (карты, банковские переводы, P2P);
· Bitget — имеет русскоязычный интерфейс и поддержку, публикует отчеты о резервах;
· Phemex — ориентирована на активных трейдеров, поддерживает Proof of Reservesю
Важно отметить, что указанные биржи не имеют российской аккредитации и не подпадают под юрисдикцию российских регуляторов. Их деятельность в отношении российских клиентов осуществляется в рамках законодательства стран их регистрации.
Влияние публичной власти на криптобиржи
Механизмы контроля через лицензирование
С принятием нового законопроекта публичная власть России получит следующие рычаги влияния на создаваемые российские криптобиржи.
Планируемые требования к участникам рынка:
1. Лицензирование — только организации с лицензией биржи или торговой системы смогут проводить организованные торги криптовалютами;
2. Реестр ЦБ — цифровые депозитарии и криптообменники должны быть включены в специальный реестр, который ведет Банк России;
3. AML-контроль — все участники обязаны соблюдать 115-ФЗ: полная идентификация клиентов, мониторинг операций, передача данных регулятору
4. Требования к капиталу — для криптообменников устанавливаются нормативы достаточности собственных средств и минимальный размер капитала
Обязанности по передаче информации госорганам
Законопроект прямо предусматривает, что участники крипторынка обязаны передавать данные о клиентах и операциях по запросам:
· судов
· Банка России
· Росфинмониторинга
· Федеральной службы судебных приставов
· налоговых органов
· следователей
При этом организации обязаны обеспечивать конфиденциальность информации о лицах, совершающих сделки, но это требование не препятствует передаче сведений государственным органам по их запросу.
Комплаенс-функции криптоплощадок
Криптобиржи и обменники в российской юрисдикции будут обязаны:
· отслеживать подозрительные операции;
· блокировать сделки, совершенные без согласия клиента (под влиянием мошенников);
· при переводах свыше 100 000 рублей — иметь полные данные об отправителе и получателе;
· при недостатке сведений — отклонять перевод.
Важное нововведение: если обменник не заблокировал операцию, совершенную под влиянием мошенников, он будет обязан выплатить клиенту компенсацию .
Судебная защита как инструмент влияния
Законопроект вводит принципиальное положение: судебная защита распространяется только на активы с регистрацией на официальных адресах-идентификаторах в российских депозитариях .
Активы за пределами адресов-идентификаторов (например, на некастодиальных кошельках или иностранных биржах) не подпадают под судебную защиту в России.
Это создает мощный стимул для использования легальной российской инфраструктуры и одновременно ограничивает возможности защиты прав при использовании иностранных площадок.
Взаимодействие с иностранными криптобиржами по вопросам снятия маркировки
Юрисдикционные ограничения
Публичная власть России не имеет прямых властных полномочий в отношении иностранных криптобирж (Bybit, Gate, KuCoin, Binance и др.), поскольку они находятся вне юрисдикции российских органов. Это создает серьезные ограничения для защиты прав граждан и организаций:
Что российские власти НЕ могут сделать:
· обязать иностранную биржу разблокировать счет или снять маркировку с кошелька;
· наложить взыскание на иностранную биржу за отказ в сотрудничестве;
· обеспечить исполнение российского судебного решения в отношении иностранной биржи (отсутствие международных соглашений).
Что российские власти МОГУТ сделать:
· направить запрос в компетентные органы страны регистрации биржи (например, через Интерпол или по каналам Mutual Legal Assistance);
· запросить у биржи информацию в рамках уголовного дела (при наличии соответствующих международных соглашений);
· рекомендовать гражданам использовать только лицензированные российские площадки.
Практические рекомендации по взаимодействию с иностранными криптобиржами
На практике взаимодействие с иностранными биржами по вопросам маркировки кошельков возможно по следующим каналам :
Ø Через банки-корреспонденты
При выводе средств с иностранной биржи на российский банковский счет, банк-получатель может запросить документы о происхождении средств. Однако это не дает прямого доступа к бирже.
Ø Через P2P-платформы
Использование P2P-сервисов для обмена криптовалюты на рубли сопряжено с рисками, так как банки могут расценивать такие операции как подозрительные .
Ø Через внешнеторговые контракты
Законопроект предусматривает исключение для внешнеторговых контрактов — операции по ним могут проводиться вне лицензированной российской инфраструктуры .
Ø Через дружественные юрисдикции
Возможен вывод средств через биржи в дружественных странах (например, Беларусь) с последующим переводом в Россию .
Стратегии защиты при маркировке на иностранных биржах
Учитывая ограниченность публично-правовых механизмов, добросовестному владельцу криптовалюты, столкнувшемуся с маркировкой кошелька на иностранной бирже, рекомендуется :
1. Сбор доказательной базы
Необходимо собрать все документы, подтверждающие законное происхождение средств:
· банковские выписки о поступлении денег на покупку криптовалюты;
· скриншоты сделок и истории транзакций с биржи;
· переписку с контрагентами по P2P-сделкам;
· налоговые декларации;
· и другие подтверждающие документы.
2. Взаимодействие с комплаенс-службой биржи
Большинство крупных иностранных бирж имеют разветвленные комплаенс-подразделения и готовы рассматривать обоснованные запросы.
Рекомендуется:
· направить официальное обращение с приложением всех документов;
· указать, что средства были приобретены до момента маркировки кошелька;
· запросить конкретные основания для маркировки.
3. Юридическая помощь
Привлечение адвоката, специализирующегося на крипто-комплаенсе, может существенно повысить шансы на успех, особенно если речь идет о значительных суммах.
4. Перенос активов в российскую инфраструктуру (после 2027 года)
После создания легальной российской криптоинфраструктуры добросовестные владельцы смогут перевести свои активы на лицензированные российские площадки, где будет действовать судебная защита и иные публично-правовые гарантии.
Проведенный анализ показывает, что:
1. На момент март 2026 года специализированных российских криптобирж не существует, однако с 1 июля 2027 года ожидается создание полноценной инфраструктуры с участием MOEX, СПБ Биржи и других лицензированных площадок.
2. Публичная власть должна с 01 июля 2027 года получит рычаги влияния на российские криптобиржи через лицензирование, AML-контроль, требования к капиталу и обязанность передавать данные госорганам.
3. В отношении иностранных криптобирж российские власти не имеют прямых полномочий по вопросам снятия маркировки.
Защита прав добросовестных владельцев в таких случаях возможна только через комплаенс-службы самих бирж и требует тщательной доказательственной базы.
4. Добросовестным владельцам криптовалюты рекомендуется сохранять все документы о происхождении средств и в перспективе рассматривать переход на российскую регулируемую инфраструктуру, где судебная защита будет доступна в полном объеме.
Заключение
Проведенный анализ позволяет сделать следующие выводы:
1. Российское законодательство находится в стадии формирования.
Принятие Федерального закона № 38-ФЗ от 20.02.2026, признающего цифровую валюту имуществом, является важным шагом, но создает как возможности для защиты прав, так и риски ареста и конфискации.
2. С 1 июля 2026 года должен начаться новый этап регулирования крипторынка в России.
Планируется создание легальной инфраструктуры (биржи, депозитарии, обменники) с жесткими AML-требованиями. Иностранные биржи смогут работать через дочерние компании.
3. Механизм реабилитации для добросовестных продавцов криптовалюты находится в стадии предложения.
На март 2026 года имеется лишь инициатива Банка России в адрес МВД, но не законодательно закрепленная процедура.
4. Международная практика показывает возможность в рамках гражданского законодательства изъятие криптовалюты.
Дело DPP v O‘Connor [2025] EWHC 3000 (KB) показывает, что криптовалюта может быть изъята в гражданском судопроизводстве, даже без уголовного обвинения владельца.
5. Ключевой фактор защиты – доказательства законного происхождения средств и декларирование активов.
Чем полнее пакет документов, подтверждающих легальность приобретения криптовалюты, тем выше шансы на успешное оспаривание блокировки или конфискации.
Адвокат Алексей Белоус
