Финансовый контроль.
Стоп-слова и лимиты на наличные
Курс на "обеление" экономики усиливается.
Разберём две важные новости, которые коснутся каждого владельца карты.
🤩Опасные комментарии к переводам.
Существуют "стоп-слова", которые мгновенно активируют систему комплаенса банка.
Совет: при переводах физическим лицам избегайте формулировок "за услуги", "оплата товара", "аренда".
Система считывает их как уклонение от налогов. Можно оставить поле пустым или написать "подарок".
🤩Лимит на внесение наличных 1 млн ₽.
Минфин инициировал ограничение на пополнение счетов через банкоматы.
Для чего это сделано?
🩶усложнениеи работы "серого" сектора.
🩶 защита от мошенников: барьер для схем, где переводят крупные суммы на "безопасные счета"
Риски для нас с вами.
➡️ Трудности для бизнеса: ИП, работающие с наличными средствами, столкнутся со сложностями при инкассации.
➡️ Сделки с имуществом: продажа автомобиля или квартиры за наличные теперь потребует личного визита в банк.
➡️География: клиенты онлайн-банков без физических офисов окажутся в самом сложном положении.
Вывод: Государство планомерно переводит все расчеты в "цифру". Это мировой тренд, к которому нам остаётся только адаптироваться.
Я в МАХ
https://max.ru/join/ZxvV4id4VhB4zXHy3UkM_-c_yi3upqIn3RihdiOt6nk
