Долгое время проверка контрагентов считалась формальностью. Но сегодня это — ключевой инструмент защиты бизнеса. Один пропущенный сигнал, и компания теряет десятки, а то и сотни миллионов. По данным «Ведомости» и РБК, в 2025 году банкротами признаны 568 тысяч человек — рост на 31,5% за год. Почти половина всех банкротств за последние 10 лет пришлась на 2024–2025 годы, что уже не случайность, а системный тренд.
Разберёмся, почему эта тема снова стала критичной, на примере реальных кейсов, которые демонстрируют важность глубокой проверки.
Кейс на $175 млн: когда даже гиганты ошибаются
Один из самых громких провалов последних лет — покупка за $175 млн банком JPMorgan стартапа Frank. .
Что произошло: стартап заявил о 4,25 млн пользователей, но реальное число оказалось около 300 тысяч. Данные были сфальсифицированы.
Итог: суд признал основательницу виновной, она получила около 7 лет тюрьмы. Сделка стала крупнейшей ошибкой банка.
Этот случай — пример того, как даже крупнейшие компании могут ошибиться без глубокой проверки.
589 компаний с риском банкротства за несколько дней
В начале 2026 года стало известно: в отношении 589 компаний поданы заявления о банкротстве. Это ранний сигнал проблем. Сотрудничество с такими компаниями — прямой путь к финансовым потерям. Проверка контрагентов позволяет вовремя заметить «красные флаги» и избежать сотрудничества с будущим банкротом.
Практика: как фонд предотвратил многомиллиардный риск
В 2024 году крупный фонд, выдающий гранты на миллиарды рублей, столкнулся с проблемой: ручная проверка заявок занимала слишком много времени, а риск пропустить мошенников оставался высоким.
- Объём: фонд поддержал почти 3000 проектов, распределил 7,8 млрд рублей, обработал около 18 тысяч заявок.
- Проблема: данные собирались вручную, информация была разрозненной, существовал риск пропустить «красные флаги».
- Решение: внедрение системы проверки
Фонд выбрал систему DIOGEN от нашей компании Словософт — это сервис для получения актуальной информации о людях и компаниях. Он анализирует данные из официальных источников и парсит каналы, позволяя комплексно проверять связи между сущностями. С помощью LLM система оценивает искренность и ценности, обобщая факты и предоставляя пользователю структурированную информацию.
Что изменилось: получены данные из более чем 30 источников, автоматический скоринг, выявление рисков, приоритизация заявителей.
Результат: в пилоте обработали 130 заявителей, время проверки сократилось на 20%, точность выросла на 20%, снизилась нагрузка на экспертов.
Главное: система выявила заявителя с банкротным делом на 33 млрд рублей всего за одну итерацию анализа. Это позволило предотвратить многомиллиардный риск до принятия решения о выдаче гранта.
Что объединяет все эти истории?
Во всех случаях:
- риски были скрыты;
- данные выглядели нормально;
- проблемы обнаружились только при глубокой проверке.
Сегодня проверка контрагентов — это не формальность, а реальный способ защитить бизнес от потерь. Она помогает избежать банкротных партнёров, выявить мошенничество, снизить финансовые риски и сохранить репутацию.
В условиях, когда число банкротств и мошеннических схем только растёт, глубокая проверка становится неотъемлемой частью любой крупной сделки. И чем раньше компания внедряет современные инструменты проверки, тем выше шанс сохранить миллионы и не оказаться героем очередного негативного кейса.
