Десятилетний портфель я собираю для получения родителями купонно-дивидендного дохода, когда они выйдут на пенсию.
Заканчивается март, а пополнение счёта всего второе за месяц. Так тоже бывает - много незапланированных расходов, "лишних" денег к концу месяца нет. Зато есть кэшбэки, баллы лояльности, из которых я и набрала сумму к пополнению.
5000 рублей - пополнение портфеля.
5050 рублей - "эффективное" пополнение портфеля.
Покупки
Напоминаю, что я не профессионал. Совершаю сделки в соответствии со своими целями и навыками. Это не ИИР.
В прошлый раз я нарастила долю ОФЗ. Сейчас пришло время поискать корпоративные облигации:
НоваБев Групп 003Р-01 - куплено 3 шт.
Надежный эмитент с постоянным купоном и без оферты - что ещё нужно. Из минусов - есть амортизация. Но учитывая купон в 14,5%, компании разумно часть погасить заранее. Бонус - ежемесячные купоны, люблю такие выпуски.
Следующие покупки были связаны с акциями. Пока что я формирую дивидендную базу, а дальше будет видно.
Интер РАО - куплено 200 акций (2 лота);
Мосбиржа - куплено 10 акций (1 лот).
"Эффективное" пополнение
У моей мамы основная карта - сбер (не реклама). В августе ей предложили вклад от 100к рублей с увеличенным процентом и 2 акции банка в подарок, если она откроет инвестиционный счёт и выполнит простые условия. Поэтому технически, портфель родителей состоит из 2 частей. В прошлый раз я говорила, что часть средств ушли туда.
Сегодня в сервисе по учёту инвестиций я наконец-то добавила акции с маминого счёта. Для этого я вручную написала, что пополнила счёт на 5050 рублей и купила:
16 акций Сбера.
Сейчас там их именно столько.
По факту потрачено меньше. Но так сделать было гораздо проще, чем смотреть по каждой акции сумму пополнения и покупки.
Структура портфеля
Конечно, 16 акций Сбера мне подпортили идеальную структуру. Но в целом, от соотношения 60/40 облигации/акции я отошла несильно. Со следующей закупкой поправлю.
Полностью портфель можно посмотреть здесь.
Пассивный доход
Цель портфеля - генерация пассивного Купонно-дивидендного дохода. Пока что я его полностью реинвестирую, но уже сейчас внимательно слежу за прогнозами в сервисе по учёту инвестиций:
1321,2 рубля прогнозно купонно-дивидендного дохода "грязными" среднемесячно. Несмотря на то, что Лукойл собирается выплатить меньше, чем был прогноз, ситуация особо не подпортилась. Ведь основа портфеля - облигации, общая доля акции около 4%.
Я считаю покупательную способность выплат в литрах АИ-95. Цена на нефть пошла вверх, а за ней начали подтягиваться и цены на бензин. Сейчас у нас стоимость литра уже приближается к 68 рублям.
Таким образом, в среднем за месяц я могу купить 19,43 литра АИ-95.
- Цель 615 литров (выполнено на 3,16%);
- Цель 2026 года - 30,75 литров (выполнено на 63,2%).
Пока идёт медленно, но надеюсь, с увеличением суммы купонов и дивидендов смогу больше покупать, и будет легче.
На сегодня всё; желаю всем успешных инвестиций, и до встречи!)
