Основные принципы долгосрочного инвестирования давно известны и вроде бы не сложны.
Казалось бы, покупаешь акции надёжных, крупнейших компаний и радуешься росту своего инвестиционного портфеля. Получаешь дивиденды. При временных просадках докупаешь ещё. Сложный процент делает своё дело. Всем хорошо, все счастливы.
Но, почему же тогда все так не делают. Почему у некоторых портфель стабильно растёт, счёт увеличивается. А у других портфель не то чтобы не растёт, а наоборот, всё меньше и меньше. Что они делают не так?
Дело здесь, среди прочего, состоит и в психологии инвестирования и в психотипе инвестора, то есть конкретного человека.
Психология инвестирования — это контроль эмоций (страх, жадность, паника) для принятия рациональных финансовых решений.
Успех зависит не только от анализа рынка, но и от дисциплины, умения следовать стратегии, избегать когнитивных ошибок ("ловушки" мышления и иррациональные шаблоны, возникающие из-за стремления мозга упрощать информацию и экономить ресурсы), и учиться на ошибках. Главные враги инвестора — азарт и эмоциональные импульсивные сделки.
Распространенные ошибки, вызванные эмоциями
- Паническая продажа: Продажа активов во время коррекции рынка из-за страха потерять всё, фиксируя убыток.
- Фомо (FOMO - Fear of Missing Out): Покупка активов на пике их стоимости из-за страха упустить выгоду, поддавшись ажиотажу.
- Стадное чувство (психология толпы): Следование за толпой без собственного анализа, что часто приводит к покупке переоцененных активов.
- Слишком частые сделки: Чрезмерная активность, которая увеличивает комиссии и снижает итоговую доходность.
Что можно сделать
- Создать инвестиционный план: Четко определить цели, сроки и горизонт инвестирования.
- Диверсифицировать портфель: Разделение активов между разными классами (акции, облигации, драгоценные металлы и др) снижает психологическое давление при падении одного из них.
- Регулярность инвестиций: Метод усреднения стоимости (покупка на фиксированную сумму регулярно) помогает избежать попыток «угадать» идеальное время.
- Ограничение проверки портфеля: Слишком частое наблюдение за графиками повышает уровень стресса.
Мои постоянные читатели, думаю знают, инвестированием я занимаюсь уже более десяти лет. За это время было много кризисов и падений. И сильных и не очень.
После известных событий февраля 2022 года, мой портфель упал почти на девяносто !!! процентов.
Многие тогда распродали почти все свои активы. Большинство конечно же с убытком. Кто-то после этого и близко больше не подходит к инвестициям. Кто-то опять присматривается. Кто-то переходит на другие виды инвестиций.
Лично я, в то сложное время, всё-таки нашёл в себе силы не продавать свои акции. Продавать в убыток не хотелось. Как бы не чесались руки. Я всё-таки вытерпел.
Со временем всё потихоньку начало успокаиваться.
Бизнес, особенно крупный, научился жить в режиме санкций и высокой ключевой ставки. Падение начало замедлятся. А позже вообще, рынок потихоньку начал раворачиваться. Наступил благоприятный момент для новых покупок по низким ценам. Чем я и воспользовался, и успешно продолжаю по сей день.
Поэтому, если найти в себе силы и не допускать панических продаж в тяжелые времена, а наоборот, докупать акции по низким ценам, счастье в итоге обязательно улыбнется, положительный результат придёт.
Каким бы тяжёлым и безысходным не казался момент, хорошее время все ровно настанет. Как говорил Царь Соломон, «Все проходит, и это пройдет».
Желаю, чтобы тяжёлые моменты жизни проходили как можно скорее, и чтоб снова улыбнулось солнце!
Подробнее, почему некоторые боятся инвестировать, читайте здесь: