Знакомая ситуация: выручка есть, клиенты платят, но в какой-то момент на счету пусто, а сотрудникам нужно переводить зарплату, налоги — сроки поджимают.
Почему так происходит?
Деньги «зависают» в дебиторке (оптовые клиенты просят отсрочку) или в запасах (закупили ткани и фурнитуру под крупный заказ, а оплата от заказчика ещё не пришла). Вроде деньги есть, но они не в нужном месте и не в нужное время. Это и есть кассовый разрыв.
Разбор из моей практики
Ко мне пришёл владелец швейного производства.
Основная боль: Заказы есть, выручка растёт, но каждые 2–3 месяца он с трудом находил деньги на зарплату швеям и закупку тканей под новые заказы.
Что сделали:
ü Посчитали, сколько денег реально «заморожено» в запасах тканей и фурнитуры, а также в дебиторке (отсрочки у оптовых клиентов).
ü Настроили прогноз движения денег на месяц вперёд с учётом сезонности и сроков оплаты от заказчиков.
ü Внедрили ПК – платежный календарь с разбивкой по дням.
ü Внедрили правило: часть предоплат от клиентов направлять в «резервный кошелек», не пуская всё сразу в закупки.
Результат:
ü Через месяц кассовый разрыв исчез.
ü Зарплаты выплачиваются вовремя, даже если крупный клиент задержал оплату.
ü У собственника появилось спокойствие и возможность планировать расширение производства, а не «тушить пожары».
Что делать, если у вас так же?
· Не нужно ждать, пока денег на счету не останется. Достаточно:
· Посчитать, сколько дней деньги «лежат» в дебиторке и запасах.
· Создать простой прогноз движения денег на месяц вперёд.
· Внедрить ПК-платежный календарь.
· Определить минимальный «неснижаемый остаток» на счёте.
Я помогаю бизнесу наладить эти процессы. Хотите разобрать вашу ситуацию?
Напишите в личные сообщения слово «КАССА» — я проведу быструю диагностику и скажу, где у вас скрытые риски.
