🔥 Главная новость для пассивных инвесторов!
УК «Первая» (эмитент моего любимого SBMX) запускает реальный фонд по стратегии «Портфель лежебоки» от финансового блогера Сергея Спирина. Это готовое решение для тех, кто хочет около +25% годовых без ежедневного мониторинга!
Что внутри фонда (официально):
✅ индекс полной доходности «брутто» (MCFTR), который показывает изменение общей стоимости российских акций и результат реинвестирования дивидендов
✅ индекс корпоративных облигаций (1–3 года) — совокупный доход (RUCBTR3YNS), который отслеживает доходность облигаций;
✅ финансовый инструмент, привязанный к стоимости золота в рублях (GLDRUB_TOM), который отражает стоимость драгметалла на российском рынке
Фонд предусматривает ребалансировку раз в год или если доля каждого индекса будет отклоняться от целевого значения на 15%.
Биржевой фонд под тикером SPRN начнет торговаться на Московской бирже 26 марта.
Сам автор фонда отметил, что в основу портфеля положены идеи современной портфельной теории Гарри Марковица, которая заключается в том, что портфель из активов с низкой корреляцией друг с другом с регулярными ребалансировками позволяет снизить риск портфеля.
Ключевые преимущества для лежебок:
Доступен частным инвесторам — не нужно разбираться в бирже.
Автоматический ребаланс — профессионалы следят за долями.
Низкая комиссия — дешевле ИИС+брокер.
Единый пай — купил и забыл.
Почему это прорыв для новичков:
- Спирин доказал: Сочетание вышеуказанных активов с учетом ежегодных ребалансировок обеспечило модельному портфелю рост в 118 раз за 12 лет (с конца 1997-го по сентябрь 2010-го).
- УК «Первая» — надёжность (SBMX №1 по объёму).
- Готовый продукт — не нужно ничего искать и подбирать.
- Ликвидность — покупка/продажа на Мосбирже
Мой вердикт:
Если "лежебока" — твой стиль, тогда это хороший выбор для тебя!
Фонд Спирина очень похож на мой портфель.
Финансовая свобода стала проще! 🚀
⚠️ Не инвестиционная рекомендация, личный анализ на основе рыночных данных.
Источник РБК - https://www.rbc.ru/quote/news/article/69c40ec09a7947a7a2a0ce3d