С 1 апреля 2023 года в Российской Федерации вступают в силу изменения в порядке осуществления денежных переводов.
Данные изменения направлены на модернизацию национальной платежной системы и обеспечение ее соответствия международным стандартам.
В соответствии с новыми требованиями, в реквизитах «плательщик» необходимо указывать полное или сокращенное наименование юридического лица или кредитной организации.
Для физических лиц обязательным является указание фамилии, имени и отчества в полном объеме.
Индивидуальным предпринимателям потребуется указывать полное имя и правовой статус, а физическим лицам, осуществляющим частную профессиональную деятельность, необходимо будет указывать не только полное имя, но и вид деятельности, а также идентификационный номер налогоплательщика.
В реквизите «назначение платежа» должна быть предоставлена полная информация о наименовании товаров, работ или услуг, номерах и датах договоров, товарных документов и иных сведениях, необходимых для идентификации платежа, при этом объем информации не должен превышать 210 символов.
Также вводится новый реквизит «фактический плательщик», который должен быть заполнен в случае, если перевод средств осуществляется представителем налогоплательщика, например, бухгалтером на основании доверенности.
В данном реквизите необходимо указать данные плательщика, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), код причины постановки на учет (КПП) или полное имя физического лица.
За какие слова могут заблокировать перевод
Юрист объяснил, что банковские системы автоматически анализируют поле «сообщение получателю» при переводе средств.
Избежать блокировки поможет отказ от некоторых слов, указывающих на назначение перевода.
Причинами блокировки могут стать не только общеизвестные ограничения, связанные с запрещенной деятельностью, но и шутки.
Еще одним поводом являются комментарии, указывающие на ведение физическим лицом коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты.
В «сообщении получателю» не стоит писать «оплата услуг», «оплата за товар», «заказ», «аренда», и другие формулировки, которые позволят трактовать перевод как коммерческий.
Все актуальные вопросы ежедневно в нашем канале: