Реальный кейс налогового планирования для рекрутингового агентства (ИП, ЛО). Узнайте, как законно уменьшить налоговую нагрузку с 6% до 2.5% с помощью патента и правильного расчета. Бесплатный разбор вашей ситуации.
Бывает такое: вроде бухгалтер есть, отчётность сдаёт, налоги платит, а спросить ни о чём нельзя?
Простая история про то, как владелица рекрутингового агентства с оборотом 12 млн рублей переплачивала налоги в два раза только потому, что её бухгалтер… ну, не отвечал на вопросы.
СИТУАЦИЯ: ВОПРОСЫ ЕСТЬ, А СПРОСИТЬ НЕ У КОГО
Портрет клиента: Женщина-предприниматель, работающая в форме ИП в Ленинградской области.
- 12 млн - доход в год
- 4 человека в команде
- 45% расходов уходитна зарплату
- 17% расходов уходит на подписки (HH.ru и прочее)
Бухгалтер у неё был — фрилансер. Отчёты сдавались вовремя, налоги уходили. Вроде порядок.
Но у самой собственницы копились вопросы:
- А не переплачиваю ли я?
- Может, можно законно платить меньше?
- Если я найму ещё людей — налоги вырастут сильно или терпимо?
Она пыталась спросить у своего бухгалтера. Но тот либо молчал, либо отвечал односложно и неохотно. Позвонить — недоступен. Написать в мессенджер — ответ через два дня и не по делу.
В итоге вопросы так и повисли в воздухе. А чувство, что она платит лишнее, только росло.
ЧТО СДЕЛАЛИ: ПРОСТО ВЗЯЛИ И ПОСЧИТАЛИ
Мы познакомились на бизнес-мероприятии. Она рассказала: «Хочу, чтобы кто-то независимый глянул на мои налоги и сказал — всё нормально или нет. Своему бухгалтеру я задавать вопросы бесполезно».
Мы предложили конкретную вещь — услугу «Налоговое планирование». Это независимый разбор, для которого даже не нужно подключать её бухгалтера.
Что сделали за 2 часа:
- посчитали текущую налоговую нагрузку (как ФНС считает)
- проверили, можно ли в Ленобласти применять патент под её вид деятельности
- нарисовали три сценария на 2025 год
И тут выяснилась интересная вещь: её бизнес идеально подходит под патент. А это значит, что налог можно снизить с 6% до 3%, а если сделать правильно — то и до 2,5%.
ТРИ ВАРИАНТА, КОТОРЫЕ МЫ ПОКАЗАЛИ
Вариант 1. Оставить как есть (УСН 6%) Налог за год: 720 000 рублей. Это просто точка отсчёта. Чтобы было с чем сравнивать.
Вариант 2. Самый выгодный: оформить одного сотрудника в штат и взять патент. Мы зашли на сайт ФНС (patent.nalog.ru), посчитали стоимость патента для ОКВЭД 78.10 в Ленинградской области. Получилось, что нагрузка при УСН 6% - 720 тыс. (6%) , а нагрузка при патенте+1 сотрудник - ~300 тыс. (2,5%). Итог: налоговая нагрузка упала больше чем в два раза. Экономия — больше 400 000 рублей в год.
Вариант 3. На перспективу роста: если бизнес пойдёт вверх и будет ещё 1 человек. Здесь мы предложили посмотреть в сторону АУСН — это автоматизированная упрощёнка, когда налоговая сама всё считает, а учёт ведёт банк. Нагрузка при штате 5 человек будет около 6,3%. Зато всё официально, можно не бояться проверок и спокойно масштабироваться.
Что важно: мы не просто дали цифры, а показали дорогу. Примерно так: В 2025 году берите патент и одного сотрудника — будете платить 2,5%. А когда вырастете — перейдёте на АУСН, там нагрузка будет около 7%, зато без сюрпризов.
ПОЧЕМУ ОНА ОСТАЛАСЬ С НАМИ
После этого разбора клиентка сказала: «Давайте работать с вами». Я удивилась и спросила: «А как же ваш бухгалтер? Он же вроде всё правильно делал?»
Она ответила просто:
- «Я не могу ему позвонить и спросить. Он не отвечает. А вы — не просто ответили, а сделали целый документ, разложили по полочкам, показали, что будет, если я вырасту. Я наконец-то поняла, что происходит с моими налогами».
Понимаете? Бухгалтер у неё был неплохой. Отчёты сдавал, ошибок не делал. Но он не разговаривал. А собственнику нужно не только чтобы «цифры сошлись», но чтобы можно было спросить и получить ответ.
СЕЙЧАС МЫ ВЕДЁМ ЕЁ УЧЕТ. ОНА ЗНАЕТ, ЧТО...
- Любой вопрос не остаётся без ответа дольше дня
- Мы не просто сдаём отчёты, а объясняем, что к чему
- Если что-то меняется в налогах — мы предупреждаем заранее
ТРИ ПРИЗНАКА, ЧТО ВАМ ТОЖЕ НУЖЕН ВТОРОЙ ВЗГЛЯД
- Вы хотите спросить бухгалтера, но не спрашиваете — потому что знаете: ответа не будет.
- Вы не понимаете, можно ли платить меньше налогов законно — и не знаете, у кого это выяснить.
- У вас есть ощущение, что вы переплачиваете — но проверить это нечем.
Если хоть один пункт про вас — может, стоит получить независимую оценку.
Хотите так же?
Запишитесь на консультацию! Обсудим вашу ситуацию и найдем решение!
Наша героиня не собиралась менять бухгалтера. Она просто хотела получить ответы на свои вопросы.
А когда получила — поняла, что хочет, чтобы диалог был не разовым, а постоянным. Иногда одно правильное решение начинается с одного вовремя заданного вопроса.
Наш сайт: https://buh-piter.ru
ТГ-канал: https://t.me/buhpiter/
Телефон для звонков: +7 812-245-38-28
