Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 39 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Центральная тема блога – рассказ о создании Капитала сыну с первых дней жизни. Также делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
У меня 2 портфеля:
1. Детский, в который ежемесячно добавляю 8000 рублей и покупаю российские акции и золото. Цель детского портфеля – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас ему 3 года. Состав портфеля вы можете найти в подборке «Обзоры моих портфелей» в этом блоге.
2. Основной пенсионный непубличный портфель, о котором речь пойдет сегодня. Напомню, что я ничего не продаю, и мне нет необходимости рассказывать и показывать, какой я, якобы, успешный. Поэтому могу себе позволить говорить об основной Капитале на бирже в общих чертах. Цифры будут, но только в виде процентов соотношения тех или иных бумаг в портфеле.
Цель второго портфеля – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы). Поэтому регулярно на долгосрок покупаю российские акции и биржевое золото. Долгосрок – это лет на 20-30, если что.
Собственно, перейдем к обзору.
Обзор пенсионного портфеля
Помимо российских акций и золота в портфеле есть еще фонды Finex и Тинькофф под S&P500. Их размер – 4-5% от Капитала. Они благополучно заморожены, поэтому можем считать, что в портфеле есть только российские акции и немного золота, и Капитал на 100% состоит из них.
Ниже – табличка из 5 граф:
◉ Компания.
◉ Текущая цена в рублях.
◉ Доход/убыток в % (зеленым – размер дохода, красным – размер убытка).
◉ Фактическая доля в %.
◉ Целевая доля в %.
Также есть данные по пропорциям тех типов активов, которые собираюсь иметь в портфеле: акции и золото – в соотношении 70% - 30%.
Пояснения по табличке и портфелю:
◉ Как видите, я за определенную диверсификацию в рамках российского рынка. Да, все активы рублевые и из одной юрисдикции, но таковы реалии современного мира для россиянина. В Запад инвестировать опасно (те же фонды Finex у меня заморожены 4-ый год), в Китай в свете рисков геополитики тоже. Да и не получится сейчас – СПб биржа «приуныла». При этому, львиную долю портфеля занимают компании-экспортеры, а это определенный хедж от девальвации рубля.
◉ С 1 сентября начал набирать в основной портфель золото.
◉ Стараюсь не делать так, чтобы 1-2 компании занимали слишком большую долю от портфеля. Из общего ряда несколько выбивается Фосагро с целевой долей в 20%, также 15%-ти целевые доли отданы Роснефть и Газпром нефть. Эти бумаги считаю довольно консервативными (особенно Фосагро), отсюда и такие доли. Другие акции имеют целевую долю в 12% (Сбер) или меньше.
◉ Мой риск-профиль позволяет держать почти 100% капитала в акциях (хотя потихоньку наращиваю долю биржевого золота). Никому не советую так делать, естественно. В моей ситуации морально проще это делать еще и потому что начал инвестировать в акции России с февраля 2022 года. Сначала небольшие суммы, но по мере прояснения ситуации после первых серьезных санкций, когда понял, что переживем, суммы становились все больше. В итоге по многим бумагам хороший плюс + дивиденды 4-ый год приходят от львиной доли компаний. Хотя немалая часть портфеля красная, за счет полученных дивидендов я в серьезном плюсе. Да и покупаю бумаги на долгосрок, поэтому только рад наступившей длительной распродаже.
◉ В графе «Доход/убыток» можно посмотреть, где я в плюсе (зеленый цвет), а где – в минусе (красный). Сильнее всего выросли Сбер и Мать и Дитя. Сильнее всего упали Северсталь, Новабев Групп и Полюс.
◉ По львиной доле акций целевой % достигнут (голубой цвет в графе «Фактическая доля»). Остальные бумаги планирую добирать до целевого %.
Какие сделки совершил за месяц?
За месяц (с 25 февраля, когда делал прошлый обзор, по сегодняшний день) покупал следующие активы:
◉ Акции Роснефти – средняя цена покупки = 455,5 руб.
◉ Акции Газпром нефти – средняя цена покупки = 535,5 руб.
◉ Акции Полюса – средняя цена покупки = 2384 руб.
◉ Акции Новабев Групп – средняя цена покупки = 430 руб.
◉ Акции Мать и Дитя – средняя цена покупки = 1402,5 руб.
◉ Биржевое золото (GLDRUB_TOM) – средняя цена покупки = 12905 руб.
Покупок было много, выше дал среднюю цену сделок по каждому эмитенту за месяц.
Дивиденды от каких компаний пришли за месяц?
Дивидендов за прошедший месяц не было.
Дивиденды от каких компаний ожидаю в ближайшее время?
Уже активно идут анонсы на весенне-летний дивидендный сезон. Ожидаю выплаты по следующим компаниям:
◉ Новатэк за 2 полугодие 2025 года – 47,23 руб/акцию. Выплата рекомендована. Дата закрытия реестра – 10 апреля.
◉ Лукойл за 2 полугодие 2025 года – 278 руб/акцию. Выплата рекомендована. Дата закрытия реестра – 4 мая.
Что планирую делать с портфелем дальше?
Планирую дальше покупать интересующие меня акции до целевой доли в портфеле, где от нее есть отставание. Ну и 30%, как обычно, отправлять на закупки биржевого золота по любой цене.
Все компании, которые сейчас находятся в портфеле, рассматриваю исключительно на долгосрок (10-15-20 лет). Понятно, что в любой момент с любым эмитентом может случиться все что угодно, и его придется продать (пусть даже в серьезный минус, как было с акциями Газпрома, которые продал в -55000 рублей).
Осенне-зимний дивидендный сезон закончился, поэтому закупаюсь пока только на свои средства. Из ближайшего – планирую:
◉ Первый приоритет – покупка акций Газпром нефти. Постоянные читатели знают, что я готов брать нефтяников и по текущим ценам, а по Газпром нефти самое сильное отставание от целевой доли в портфеле.
◉ Приоритет «первый с половиной» – продолжать формировать позицию по бумажному золоту (тикер GLDRUB_TOM) на 30% от любых пополнений (свои средства и дивиденды).
◉ Второй приоритет – покупка акций Новабев групп и Татнефти, как также отстающих от целевых. От целевых незначительно отстают и некоторые другие компании, но их пока добирать не планирую.
По остальным компаниям пока докупать бумаги не планирую. Хотя, возможно, что-то совсем интересное будет по ценам некоторых уже набранных до целевого уровня эмитентов. В таком случае грех не добрать еще.
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.