Девушка, работающая по В2В, скорее всего айтишница, пришла в банк за ипотечным кредитом. Как только она поставила подпись под заявлением, её задержали.
Это нифига не шутки, ей грозит до 5 лет с последующей депортацией на родину.
Сейчас расскажу, как это работает, будьте внимательны.
Вместе с девушкой задержали её кредитного консультанта. Я уверен на 100%, что идея завысить доходы под необходимую сумму кредита - это его (её) идея. Потому что когда-то сам, точнее моя жена, айтишница, работающая по В2В, получала такое же предложение.
Подход был такой: не сцы, все украинцы так делают, ещё никого не зажопили. Кроме того, что моя Катя не украинка, так она ещё и сверхзаконопослушный человек. Понятно, что предоставление в банк заведомо ложных документов образует состав выманивания кредита. Единственно правильным решением, если вам предлагают такой способ натянуть доходы под требуемую сумму кредита - это расстаться с таким консультантом без сожаления.
Работники банка могут усомниться в ваших данных как на этапе подачи документов, так и провести проверку ранее предоставленных сведений уже после выдачи кредита. Если документы вызывают сомнение на этапе подачи, то в кредите могут просто отказать, а могут сообщить о приготовлении к преступлению. Как в случае, который стал поводом для поста.
Если же вы предоставили книгу учёта доходов и расходов в банк с завышенными суммами доходов, банк пропустил, и выдал кредит, то можете не расслабляться в последующие 25-30 лет, на которые вы этот кредит взяли.
В любой момент банк может затребовать годовую налоговую отчётность за истекший период, и тогда суммы завышения вылезут наружу. Дальше сценарий такой: требование банка о полном погашении остатка кредита в очень короткий срок (по-моему 7 дней), и сообщение в полицию. Сто процентов, что будет возбуждено уголовное дело, потому что состав тут формальный. А дальше - как не повезет.
Не пользуйтесь услугами специалистов в формате "сто раз так делали". Обращайтесь к людям, которые вовремя вас одернут за руку.