Я проверяю сразу три распространённых финансовых идеи на реальных данных: правило 4%, индекс Бигмака и портфель 60/40. Но с приземлением к окружающей действительности.
Уже одиннадцать месяцев я пью кафу с круасаном. За это время 171,000 динар подросли до 189,454. За месяц просели на 3% (или 11 круасанов с кафой).
Стоимость нашего набора за месяц не изменилась:
- круасан шунка/сир - 225 динар
- кафе лате - 365 динар
Инфляция получается 3.5% (590 / 570) к текущему моменту или 3.8% годовых. Довольно неплохо, но посмотрим, что будет с экономикой в ближайшем будущем.
Выводим стоимость одного набора из портфеля. Снова продаём часть фонда с акциями, так как они сейчас занимают больше 62% (ещё ни разу не продавалась облигационная часть). Остаётся:
- в SWRD 25.6 акций
- в AGGU без изменений - 104.2 акции
В портфеле осталось 320 наборов. Пока что схема работает. Через месяц уже будем подводить итоги первого года.