Федеральная налоговая служба (ФНС) может получить расширенный доступ к информации о денежных переводах россиян. Как сообщает РБК со ссылкой на источники, правительственная комиссия одобрила два законопроекта, которые наделяют ФНС новыми полномочиями в сфере контроля за операциями физлиц.
Ключевое нововведение — расширение взаимодействия между ЦБ и налоговой службой. Регулятор сможет передавать налоговикам данные о переводах граждан, которые могут свидетельствовать о неучтенных доходах. При выявлении подозрительных операций ФНС получит право запрашивать информацию о счетах и транзакциях в разных банках без проведения полноценной налоговой проверки — сейчас такая возможность есть только при наличии задолженности или в рамках уже начатых контрольных мероприятий, пишет «Бизнес Журнал».
Критерии, по которым операции будут считаться подозрительными (например, признаки предпринимательской деятельности или регулярного получения дохода), планируется закрепить в отдельном соглашении между ЦБ и ФНС.
Вторая инициатива касается противодействия отмыванию средств. Банки могут обязать запрашивать у клиентов ИНН при открытии счетов, включая упрощенную процедуру идентификации. Эти данные также будут передаваться в налоговые органы.
По оценкам экспертов, новые механизмы позволят налоговикам видеть не разрозненные переводы, а полную картину поступлений на счета граждан. Это упростит выявление неотраженных в отчетности доходов — от сдачи жилья в аренду до «серых» зарплат. Особое внимание могут привлечь многочисленные мелкие платежи от разных отправителей, характерные для неформальной торговли или оказания услуг.
Специалисты допускают, что ужесточение контроля подтолкнет граждан к переходу на наличные расчеты или к официальной регистрации в качестве самозанятых. В качестве профилактической меры рекомендуется указывать назначение платежа при переводах.
Законопроект уже направлен в правительство.