Контроль за банковскими переводами россиян усилят

Москва, 24 марта — ИА Время Пресс. В России хотят усилить контроль за денежными переводами граждан через ФНС и Центробанк. В правительство внесен новый законопроект от Минфина, который ударит по кошелькам россиян.

Сейчас ФНС может запросить данные у банков о переводах только при наличии оснований, предусмотренных Налоговым кодексом. При этом переводы между физлицами зачастую не облагаются налогом, поскольку формально могут рассматриваться как безвозмездные поступления. Все это в Минфине хотят обложить налогами.

Как указывается в пояснительной записке к законопроекту, такие переводы могут быть платежами по сделкам за аренду или оказанные услуги. Это создает «серую зону», в которой доходы не декларируются и не облагаются НДФЛ, возмущены в Минфине.

Если законопроект примут, то ФНС будет передавать Центробанку сведения, полученные от банков. В их числе: информация об открытии и закрытии счетов физлиц; данные о предоставлении или прекращении доступа к электронным средствам платежа (банковские карты, электронные кошельки); сведения о категориях доходов физических лиц. Передача данных будет осуществляться в электронной форме.

Идентификация граждан при этом будет проходить через ИНН, что позволит следить за поступлениями: связать данные о счетах, операциях и доходах одного и того же человека в разных системах и повысить эффективность анализа. Все это позволит выявлять случаи систематического получения доходов, не отраженных в налоговой отчетности.

Пока законопроект находится на стадии рассмотрения. Свои правки внесли Минюст, Росфинмониторинг и ЦБ РФ. Новые нормы вступят в силу через 9 месяцев после официального опубликования закона, пишут «Ведомости».

Ранее:

Признаком мошенничества могут стать крупные переводы самому себе через СПБ