Я собираю инвестиционный портфель, в том числе из криптовалют, подробнее об этом можно почитать тут. На данный момент это монеты из ТОП15 по капитализации, плюс стейблы и токенизированное золото. Хотелось бы найти еще что-то интересное, что можно добавить в портфель на небольшую долю.
Поэтому иду по рейтингу coinmarketcap, делая небольшие заметки по токенам, что они из себя представляют и нафига вообще нужны. Может чего в итоге и приглянется.
Итак, приступим.
Canton (CC). Топ18 по СМС, капитализация более 5 миллиардов долларов. Это блокчейн смарт-контрактов первого уровня с настраиваемой конфиденциальностью и управлением, направленным на внедрение публичных сетей RWA и TradFi-институтами. Сеть управляется крупнейшими финансовыми фондами и операторами, такими как Euroclear и Digital Asset. Ну и еще десятками фондов, название которых мало что скажет. Основная задача сети – чтобы «большие дяди» могли гонять огромные деньги в блокчейне, где все записано и юридически подтверждено, но при этом всё должно быть конфиденциально, чтобы всякие ончейн-детективы не могли узнать, кто и какие суммы гоняет.
Если Canton станет основной сетью для TradFi, там будут крутиться огромные деньги, и, возможно, это действительно станет убийцей большинства других блокчейнов. А вот вырастет ли при этом сам токен СС, большой вопрос. Это утилитарный токен для оплаты комиссий в сети (офигенные перспективы роста, если сеть будет популярной), а также для выплат наград валидаторам и разработчикам, с эмиссией 100 миллиардов монет в первые 10 лет (текущая доля размоется почти в 3 раза).
На удивление интересная монета, но есть много рисков, особенно для граждан РФ. Сеть управляется институциональными фондами, и есть вероятность, что Euroclear и IntellectEU не захотят, чтобы этой сетью пользовались всякие левые персонажи. И им вообще ничего не мешает обнулить все активы, связанные с РФ. А не связать кошелек будет довольно сложно, так как на данный момент приобрести монету можно только на централизованных биржах, и для этого потребуется KYC. Дексов на данный момент просто нет, да и хранить на внешнем кошельке можно либо на Леджере (вроде как туда можно скинуть), либо на специфичном copper, который не факт, что вам вообще дадут установить (он заточен под юрлиц и требует регистрации и одобрения, чтобы скачать). В общем, тут действительно возможны иксы, но еще в любой момент есть шанс обнуления позиции.
Zcash (ZEC). Топ24 по СМС, капитализация порядка 4 миллиардов долларов. В отличие от Canton, ZEC предлагает анонимные транзакции для всех, а не только для избранных. Я не очень верю в то, что правительства допустят существование анонимных монет для простых смертных, так что делать ставку на такое не готов. Monero имел много проблем с регулирующими органами, а ZEC на его фоне выступал, как Неуловимый Джо, которого никто не ловил. Еще летом 25-го года у ZEC капитализация была «жалкие» 600-700 миллионов, а тогда рынок был совсем другим, и ZEC даже в Топ100 не всегда мог попасть. Но в конце прошлого года капитализацию начали раздувать, с 35-40$ цена прыгнула до 690$ за два месяца, а потом еще за три месяца скатилась до 250$, и сейчас болтается на том же уровне. Что фундаментально поменялось за это время? Да, в целом, ничего. Почему монета должна отрасти обратно, а не скатиться к 40$, у меня идей нет.
Cronos (CRO). Топ28 по СМС, капитализация более 3 миллиардов долларов. Это очередной блокчейн, но плотно завязан на экосистему Crypto.com и Visa. Сеть специально строилась под возможность создания криптоплатежей в «реальном мире», то есть под выпуск нормальных банковских карт, которыми можно расплачиваться криптой. Раздают очень щедрую доходность стейкерам (более 12% годовых), предлагают различные скидки и кэшбеки на подписки. Для граждан ЕС – весьма интересная штука, несколько сотен долларов в CRO вполне имеет смысл хранить, чтобы получать и доходность, и разные интересные скидки. Но для других стран монета далеко не настолько привлекательна, без криптокарты от Visa большинство возможностей недоступны. В отрыве от возможности платежей в реальном мире, блокчейн довольно посредственный, по скорости и развитости не дотягивает до той же Соланы или BNB.
Bittensor (TAO). Топ30 по СМС, капитализация почти 3 миллиарда долларов. TAO — нативный токен децентрализованной сети Bittensor, объединяющей блокчейн и машинное обучение для создания открытого рынка ИИ-моделей.
Как я это представлял: есть «рынок» нейросетей, где пользователь может оставлять запросы (генерация картинок, текста, прогнозов, музыки, видео – там множество специализированных подсетей, как чисто прикладных, так и футуристичных, типа нейросеток для цифрового зрения), и эти запросы оплачиваются в токене TAO. Вроде рабочая схема, если есть вера в развитие децентрализованных нейросетей, надо брать!
Как оно на самом деле: нейросетки компонуются по назначению в различные субсети, генерят там что-то свое, а другие специально обученные нейросетки оценивают их творчество, ранжируют по результату (по каким-то своим параметрам). Каждые 12 секунд поставщики ИИ и валидаторы получают награды в токене TAO, в день, по текущей цене, таких наград раздают более чем на 2 миллиона долларов. Результаты генерации не выходят за пределы сетки, эту работу никто (ну, почти) не оплачивает, производится абсолютно бесполезная и невостребованная работа. Кому такое может потребоваться – для меня загадка.
Сейчас уже есть определенная монетизация, есть сотрудничество с DeepSeek, есть работа с корпоративными нейросетями (генерируют всякие прогнозы, вроде как помогают строить финансовые модели), отдельные агенты могут постить в твиттер и другие соцсети, разгоняя хайп, некоторые ИИ можно использовать (но они не завязаны на токен TAO). Сейчас всё связанное с ИИ на хайпе, наверно, это может быть весьма перспективной ставкой на этот сектор, но для меня это все максимально мутно и непонятно.
World Liberty Financial (WLFI). Топ31 по СМС, капитализация почти 3 миллиарда долларов. Это токен управления финансовой структурой, владеющей стейблом USD1 (капитализация почти 4,5 миллиарда). Структура максимально ассоциирована с Трампом, считается, что это его фонд. Единственная миссия токена – голосовать за предложения по управлению стейблом USD1, участвуя в решениях о комиссиях и выпуске новых токенов. Дают ли эти голосования какой-то доход держателям? Нет. Дают ли они право на доход со стейбла? Тоже нет. Теоретически за что-то такое могут проголосовать, вот только я слабо верю, что фонд Трампа будет раздавать деньги каким-то левым держателям.
Судя по сегодняшнему набору токенов, в крипту активно заходят дяди с большими деньгами, которые строят инфраструктуру под себя. И я вполне верю в рост этой инфраструктуры, и что на этом хорошо заработают сопричастные. Но, к сожалению, не верю в то, что на этом дадут хорошо заработать простым смертным. Но у вас может быть другое мнение)