В Казахстане усиливается контроль за доходами граждан. С запуском аналитической системы Smart Data Finance налоговые органы получили доступ к объединённым данным из более чем 70 государственных и банковских баз, сообщает digitalbusiness.kz
Как работает система
Новая платформа позволяет формировать цифровое досье на каждого гражданина. Теперь налоговая сопоставляет уровень расходов с официально задекларированными доходами.
Если траты значительно превышают доходы, это может стать основанием для доначисления налогов и штрафов.
Эксперт по налоговой безопасности Дмитрий Казанцев отмечает, что система анализирует широкий спектр данных — от покупок и поездок до операций с валютой и ставок.
Что проверяет налоговая
Контроль стал более масштабным: вместо точечных проверок применяется анализ больших данных.
В числе признаков, на которые обращают внимание:
— расходы на путешествия
— обмен валюты
— активность в букмекерских сервисах
— крупные покупки и переводы
При несоответствии расходов и доходов налоговая может запросить объяснения происхождения средств.
Схемы дробления больше не работают
По словам эксперта, распространённые схемы с оформлением бизнеса на подставных лиц или сотрудников теперь легко выявляются.
Если деньги проходят через третьих лиц, но фактически возвращаются владельцу, это может быть расценено как необоснованное обогащение.
В таком случае гражданину придётся либо подтвердить источник дохода, либо доплатить налог. При сокрытии доходов возможны штрафы — до 200% от суммы налога.
Риски даже при декларации
Даже задекларированные наличные средства не всегда защищают от претензий.
Если гражданин указал крупную сумму, но не отразил её движение по банковским счетам, а продолжает активно тратить безналично, это может вызвать вопросы у налоговых органов.
Новая реальность
Эксперты подчёркивают: банковская тайна в прежнем понимании фактически утратила силу, а контроль за финансовыми операциями стал значительно жёстче.
В этих условиях гражданам важно внимательно относиться к своим доходам и расходам, чтобы избежать претензий со стороны налоговых органов.