В течение года, начиная с марта 2025 года и заканчивая мартом 2026 года, Совет директоров Банк России плавно снизил ключевую ставку с 21% до 15% годовых. Это сигнал о том, что и доходность банковских вкладов будет продолжать снижаться вслед за ключевой ставкой.
Так, по итогам второй декады марта текущего года максимальная процентная ставка по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц, составила 13,795% годовых.
В этих условиях особого внимания заслуживают инструменты, позволяющие зафиксировать на долгий срок повышенную доходность.
Инвестиционная стратегия вложений в долгосрочные облигации
Когда ключевая ставка снижается, стоимость ранее выпущенных облигаций растет. Причем наиболее активно дорожают долгосрочные облигации. Эту закономерность наглядно подтверждает открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов (ОПИФ РФИ) «Апрель Капитал – Долгосрочные облигации».
За период с 31 марта 2025 года по 31 марта 2026 года стоимость одного инвестиционного пая фонда выросла с 977,90 руб. до 1162,45 руб., что соответствует доходности 18,87% годовых (информация о приросте расчетной стоимости пая).
Фонд был сформирован сравнительно недавно, но его инвестиционная стратегия уже доказала свою эффективность в условиях постепенного смягчения денежно-кредитной политики.
Состав и структура фонда
На данный момент активы фонда почти на 100% составляют российские государственные облигации — наиболее надежный класс рублевых финансовых инструментов. Однако при наличии более привлекательного соотношения доходности и риска инвестиционная декларация фонда позволяет включать в его состав корпоративные облигации компаний с высоким кредитным рейтингом.
У инвестора, желающего за счет принятия более высоких рисков получить доходность выше предлагаемых банками процентных ставок по вкладам, есть два пути:
1. Самостоятельно формировать инвестиционный портфель, и периодически проводить его ребалансировку, следя за рыночной конъюнктурой.
2. Доверить управление профессионалам, которые берут на себя мониторинг финансового рынка и принятие решений.
Узнайте больше о преимуществах инвестирования в открытые паевые инвестиционные фонды: https://april-capital.ru/video/main_video_modal.mp4
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо сделки, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему финансовому положению, цели (целям) инвестирования, допустимому риску, и (или) ожидаемой доходности. АО УК «Апрель Капитал» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения сделок либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в настоящей информации.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом.
Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением АО УК «Апрель Капитал», предусмотрены скидки с расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание, что взимание скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов.
Реклама. АО УК «Апрель Капитал». ИНН 7704239292. erid: 2Vtzqv2JhVG