656% прибыли — столько принесла одна из российских компаний своим инвесторам, опередив рост цен на недвижимость в 3 раза с 2013 года.
Готовы узнать, что это за компания и как заработать так же?
Инвесторы обожают дивидендные акции. Ведь это живые деньги здесь и сейчас. Кажется, что достаточно просто купить акции, которые платят процент, и можно спокойно копить на безбедную старость.
Но если мы посмотрим на сухую статистику рынка, картина окажется не такой радужной: историческая дивидендная доходность в РФ в среднем составляет всего ≈7,2% в год. В 2026 году рекордов тоже не предвидится — дивдоходность ожидается ниже средней.
Получается, что обычные дивиденды едва перекрывают инфляцию.
Возникает логичный вопрос: если дивиденды такие маленькие, откуда тогда берутся сотни процентов прибыли? Как реально заработать на пенсию?
Ошибка, которая лишает инвесторов доходности
Главная ошибка 90% новичков — они открывают инвест-календарь и слепо покупают те компании, у которых сейчас самый высокий процент выплат.
Но на одних дивидендах не заработать, если:
❌ Надеяться на случайный набор бумаг. Покупать то, о чем кричат в новостях.
❌ Слепо копировать индекс. Половина акций в индексе вообще не платит дивиденды. А часть из тех, кто платит, годами не показывает роста стоимости (ваш капитал просто топчется на месте).
❌ Вовремя не продавать. Если драйвер роста бизнеса ушел, платить дивиденды скоро будет неоткуда.
В чем секрет «умных денег»?
Чтобы делать результаты, обгоняющие инфляцию и недвижимость в разы, недостаточно просто смотреть на процент выплат.
Нужно выбирать акции, которые помимо стабильных дивидендов показывают постоянный рост цены самой бумаги. А этот рост всегда неразрывно связан с ростом бизнеса и чистой прибыли компании.
Мы отобрали для вас 3 отличных примера таких компаний. Начнем со скромных цифр и пойдем по возрастанию к нашему лидеру.
Пример №1. НОВАТЭК (Скромный процент, огромный рост)
У этой компании одна из самых низких дивидендных доходностей на рынке — в среднем с 2013 года она составляет всего ≈3,4%. По этому параметру Новатэк плетется в самом конце любого дивидендного топа.
Но давайте посмотрим на совокупную доходность (рост цены + выплаченные дивиденды). С 2013 года эта акция принесла инвесторам ≈260% доходности. Отличный пример того, как растущий бизнес приносит деньги, даже если сами дивиденды невелики.
Пример №2. СБЕРБАНК (Золотая середина)
Как ни парадоксально, но если брать в расчет данные с 2013 года, Сбербанк находится лишь на 9-й строчке по доходности в топе дивидендных акций.
И тем не менее, его итоговая доходность составила ≈462% (и это с учетом глубочайшей просадки 2022 года!). Это отличная, сбалансированная идея: здесь есть и хороший денежный поток в виде выплат, и приемлемый рост цены акции, который уверенно обгоняет инфляцию.
Пример №3. ГАЗПРОМ НЕФТЬ (Та самая компания с +656%)
А вот и ответ на вопрос из начала статьи. Если у материнской компании (Газпрома) дела пока обстоят откровенно грустно, то у ее «дочки» всё идет просто отлично. Растет и выручка, и чистая прибыль (с 2010 года прибыль выросла в 10 раз!).
Именно инвесторы «Газпром нефти» заработали фантастические ≈656% совокупной доходности с 2013 года. Останется ли она такой же щедрой «дивидендной коровой» в будущем — покажет время, но шансы на это крайне высоки.
Что объединяет эти акции?
На первый взгляд, Новатэк, Сбербанк и Газпромнефть — очень разные компании. Но у них есть одна общая черта: они не просто платили дивиденды, они росли как бизнес.
А значит, инвестор зарабатывал не только на выплатах, но и на росте стоимости самих акций. Это и есть ключевой принцип сильной дивидендной стратегии: покупать не просто «высокую дивдоходность», а компании, у которых дивиденды подкреплены сильным бизнесом и ростом прибыли.
Как понять, какие дивидендные акции подходят именно вам
На практике инвесторы приходят на рынок с разными целями.
- Кому-то нужен стабильный денежный поток.
- Кому-то важнее рост капитала плюс дивиденды.
- А кто-то хочет использовать более активный подход и зарабатывать вокруг дивидендных событий.
Поэтому универсального списка «лучших дивидендных акций для всех» просто не существует. Гораздо полезнее сначала понять: какой у вас тип стратегии, какую цель вы хотите закрыть, и уже потом подбирать конкретные бумаги.
Мы собрали это в отдельный бесплатный гайд
Чтобы вам не пришлось разбираться во всём самостоятельно и тратить годы на слабые дивидендные истории, мы подготовили бесплатный материал:
«ТОП-3 дивидендные стратегии + подборка акций в каждую из них»
Что внутри файла:
✅ 3 рабочих подхода к дивидендным акциям;
✅ Объяснение, кому идеально подходит каждая стратегия;
✅ Логика выбора бумаг под разные цели;
✅ Готовые подборки акций под каждую из описанных стратегий.
Этот файл поможет вам быстро понять, как зарабатывать на дивидендах системно и какие акции подходят именно под ваш портфель.
Если хотите разобраться в дивидендном инвестировании глубже — забирайте материал в нашем telegram-боте. Это бесплатно и не требует регистрации.
Скачать в Telegram «ТОП-3 дивидендные стратегии + подборка акций»