Москва. 1 апреля. INTERFAX.RU - Клиентам банков, которые будут отмечены создаваемой ЦБ платформой "Антидроп" и кредитной организацией как подозрительные, не будут полностью блокировать онлайн-банкинг, им ограничат только несколько видов операций, заявил заместитель руководителя службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Евгений Хомицкий.
"Есть принципиальная особенность этой платформы от других платформ в том, что здесь мы отказываемся от какого-либо блокирования средств на счетах, отключения дистанционного банковского обслуживания. Здесь нет задачи лишить человека, клиента доступа к финансовой системе. Мы предлагаем лишь ограничивать два ключевых вида операций, которые используются мошенниками, теневым бизнесом, когда используют счет дропа", - сказал Хомицкий в ходе Толк форума Т-Банка.
По его словам, под ограничения подпадут входящие p2p-переводы от третьих лиц и внесение наличных денежных средств через банкоматы.
"Если платформой "Антидроп" выявлен клиент, он доведен до банка, банк имеет право, при случае, если он подтверждает, что риски есть, он ограничивает только эти два вида операций. Остальные виды операций, выплаты заработной платы, оплата в магазинах - они остаются рабочими, все как и раньше. То есть все базовые сервисы, за исключением вот этих двух видов операции, работают", - сказал Хомицкий.
"Что касается ограничений, то есть срока этих ограничений, которые банк может накладывать, он, естественно, ограничен. То есть первый раз эти ограничения предусмотрены в течение одного года. Во второй раз, если клиент попадает в такую недобросовестную деятельность, это уже три года. Безусловно, мы предусматриваем и прозрачную, четкую процедуру реабилитации", - добавил он.
ЦБ в 2025 году приступил к разработке централизованной платформы по доведению до всех кредитных организаций информации о подозрительных операциях физических лиц (платформы "Антидроп"). Предполагается, что она позволит сохранить тренд на снижение объемов подозрительных операций, не допустить миграции дропов из банка в банк и исключить дробление их операций на небольшие суммы одновременно в нескольких банках для обхода антиотмывочных процедур. Ожидается, что платформа заработает во второй половине 2027 года.
Дроппер (дроп) - это клиент банка, который предоставляет мошенникам свою карту или банковский счет для "отмывания" похищенных денег либо обналичивает их самостоятельно. Как правило, они получают за это вознаграждение, однако в ряде случаев могут быть введены в заблуждение и не знать, что стали соучастниками мошеннической схемы.