Объем подозрительных операций в 2025 г. снизился на 19% – с 90 млрд руб. до 72,6 млрд руб., говорится в годовом отчете ЦБ.
«На четверть, до 48,3 млрд руб., уменьшился объем подозрительных операций по обналичиванию средств во всех секторах экономики», – уточняет регулятор. Объем обналичивания вне банковского сектора снизился на 18% и составил 16,4 млрд руб.
В банковском секторе обналичивание сократилось на 28%, в основном за счет двух популярных схем. Почти вдвое упали объемы таких незаконных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей. На 24% снизились веерные переводы на счета граждан от компаний, которые не вели реальной хозяйственной деятельности.
Подозрительные операции с признаками вывода денежных средств за рубеж в 2025 г. по сравнению с 2024 г. уменьшились на 5% до 24,3 млрд руб. При этом многократно снизился срок жизни карт подставных физических лиц (дропов).
Если раньше платежи по такой карте могли проводиться более месяца, то в 2025 г. они пресекались, как правило, в течение дня. Средняя сумма операций на одного дропа снижена с 1-3 млн руб. до 100-150 тыс. руб., а объем подозрительных операций по счетам дропов по банковскому сектору в целом сократился в несколько раз.
«Сохранению тренда на сокращение подозрительных операций способствовали реализация мер Банка России и кредитных организаций, а также работа платформы «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК), которая продолжает оставаться одним из ключевых информационных ресурсов в противодействии подозрительным операциям юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», – отмечает регулятор.
Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2025 г., как и в 2024 г., формировался в строительной отрасли (39%), торговле (23%) и сфере услуг (23%).
Спасибо, что дочитали статью. Подписывайтесь на наши каналы в Telegram, ВКонтакте и Max