В последние месяцы в Испании участились случаи сложных интернет-мошенничеств, связанных с использованием подставных банковских счетов. Новая волна подобных преступлений затронула сразу несколько регионов страны, что вызвало обеспокоенность среди жителей и экспертов по безопасности. По данным El Pais, задержание в Таррагоне стало одним из самых заметных эпизодов в борьбе с этим видом афер.
Схема и масштабы
В августе прошлого года в Ирyне (Irún) была зафиксирована крупная жалоба на мошенничество, связанное с переводами между счетами на сумму 30 000 евро. Расследование показало, что злоумышленники действовали по схеме «hijo en apuros», когда преступник представлялся сыном или дочерью жертвы, сообщал о срочной проблеме и просил перевести деньги на новый номер счета. Эта схема быстро распространилась по разным регионам, и вскоре аналогичные жалобы появились в Мурсии, Валенсии и Таррагоне.
В ходе совместной работы Ertzaintza и Policía Nacional удалось выявить женщину, которая предлагала вознаграждение за открытие банковских счетов. Она отправляла инструкции через социальные сети, объясняя, как создать счет и передать доступ. После этого владельцы теряли контроль над своими счетами, а мошенники использовали их для перевода похищенных средств.
Детали задержания
Женщина, проживающая в Риудомсе (Riudoms), была идентифицирована как ключевая фигура в организации схемы. Информация о ней была передана в CITCO (Centro de Inteligencia contra el Terrorismo y el Crimen Organizado), где началась координация действий между различными подразделениями полиции. Операция завершилась 10 марта обыском в ее доме, где были изъяты 3 400 евро наличными, ноутбук, несколько мобильных устройств и большое количество SIM-карт, которые использовались для связи с жертвами и соучастниками.
По оценке RUSSPAIN.COM, подобные схемы становятся все более изощренными, а их организаторы активно используют цифровые каналы для вербовки новых участников. В данном случае задержанная женщина, которой всего 22 года, предлагала деньги за открытие счетов, а затем использовала их для сокрытия следов преступлений. Общий ущерб от действий группы превысил 96 000 евро, и расследование продолжается.
Связанные расследования
Операция в Таррагоне стала частью более широкой кампании по борьбе с финансовыми преступлениями в Испании. Полиция отмечает, что подобные схемы часто пересекаются с другими видами мошенничества, включая коррупционные схемы и отмывание денег. Например, недавно внимание общественности привлекло расследование, связанное с подозрительными банковскими операциями в Альмерии, где, как выяснилось, ипотека одного из бывших чиновников оплачивалась наличными неясного происхождения. Подробнее об этом случае можно узнать в материале о расследовании подозрительных переводов в Альмерии.
В ходе обыска в доме задержанной были обнаружены не только деньги и техника, но и многочисленные банковские карты, что указывает на разветвленную сеть соучастников. Следствие не исключает, что число жертв и сумма ущерба могут возрасти после анализа изъятых материалов. Операция остается открытой, и полиция ожидает новых задержаний.
Контекст и тенденции
Испания сталкивается с ростом числа преступлений, связанных с использованием банковских «мул» — людей, которые за вознаграждение открывают счета и передают их мошенникам. Такие схемы позволяют преступникам усложнить отслеживание денежных потоков и затрудняют работу следственных органов. В последние годы подобные случаи фиксировались не только в крупных городах, но и в небольших населенных пунктах, что говорит о масштабности проблемы.
Всплеск мошенничеств с банковскими счетами наблюдается и в других странах Европы, однако в Испании ситуация осложняется активным использованием социальных сетей для вербовки новых участников. Полиция призывает граждан быть осторожными и не соглашаться на предложения открыть счет за деньги, чтобы не стать частью преступной схемы.
В последние годы в Испании неоднократно раскрывались крупные схемы с использованием банковских «мул». Например, в 2024 году в Мадриде была разоблачена группа, которая через мессенджеры вербовала студентов для открытия счетов, а затем использовала их для перевода средств, полученных от интернет-мошенничества. В Каталонии и Валенсии также фиксировались случаи, когда жертвами становились пенсионеры и молодые люди, не подозревавшие о последствиях своих действий. Полиция продолжает работу по выявлению новых схем и предупреждению граждан о рисках.