В 2025 году было выявлено 16 нелегалов финансового рынка.
Отделение Волгоград Южного ГУ Банка России сообщает, что в 2025 году Банк России обнаружил в регионе 16 нелегалов финансового рынка. В прошлом году их было всего 7, что означает увеличение более чем в два раза. Это связано с новыми методами поиска информации о компаниях, которые работают незаконно.
В 2025 году Банк России начал использовать данные Росреестра и ФССП для того, чтобы выявлять социально опасные схемы нелегального кредитования под залог жилья. Используя эту информацию, мы выявили в Волгоградской области одного частного кредитора, который выдавал гражданам займы под залог недвижимого имущества. Информация о нем направлена в правоохранительные органы. Главная опасность обращения к нелегальным кредиторам, которые выдают займы под залог недвижимости - риск потерять не только деньги, но и ценное имущество, включая единственное жилье, а также столкнуться с незаконными методами взыскания, угрозами в отношении себя или близких, — отметил Илья Морозов, заместитель управляющего Отделением Волгоград Южного ГУ Банка России.
В Волгограде банки пошли на уступки проблемным заемщикам
В 2025 году в регионе было много нелегальных кредиторов. Выявили 3 сельскохозяйственных потребительских кооператива, которые вышли из реестра Банка России и продолжили выдавать займы своим пайщикам или рекламировать себя в интернете как кредиторы. Также были 2 индивидуальных предпринимателя, которые под видом скупки имущества выдавали займы. 8 юридических лиц незаконно использовали слово «ломбард» в названии. Из них один не числился в реестре, остальные 7 были исключены.
Кроме того, в прошлом году нашли 2 организации, которые незаконно привлекали инвестиции граждан. С августа прошлого года запрещено привлекать средства от граждан для инвестиций без надзора Банка России. За это предусмотрены штрафы до 1 млн рублей и административная ответственность. Однако, несмотря на закон, на сайтах и в соцсетях нарушителей размещались предложения инвестировать в проекты, в том числе в криптовалюту, без документального подтверждения.
Волгоградцам рассказали, что делать, если на вас взяли кредит
Чтобы не стать жертвой нелегалов, нужно проверять компанию в специальном предупредительном списке Банка России перед подписанием договора на финансовые услуги. О нелегальной организации нужно сообщать через интернет-приемную регулятора.