💰Криптокомплаенс в Великобритании: правила FCA по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

С быстрым расширением рынка криптовалют Соединённое Королевство стало одним из ключевых центров инноваций в области блокчейна. Великобритания активно развивает регуляторную среду, которая стремится одновременно поддерживать инновации и защищать экономические интересы пользователей.

🔗Источник: https://tradingfinder.com/education/crypto/trading-laws-in-uk/

💫Обучение криптовалюте: https://tradingfinder.com/education/crypto/

📝Роль регулирующих органов Великобритании в надзоре за криптовалютой

Ключевые учреждения, такие как Министерство финансов Великобритании (HM Treasury) и Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), разработали нормативные рамки для поставщиков услуг цифровых активов. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT).

Ключевые законодательные инициативы, такие как Property Bill, направлены на создание чётких определений и юридического статуса для цифровых активов, что укрепляет репутацию Великобритании как безопасной среды для криптовалютной торговли.

🤖Важность регулирования криптотрейдинга в Великобритании

Учитывая широкое распространение и инвестиции в цифровые активы в Великобритании, её криптовалютное регулирование оказывает глобальное влияние. Нормативная ясность обеспечивает:

Защиту прав потребителей

Соответствие международным стандартам, особенно требованиям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)

Повышенную прозрачность в секторе финансовых технологий

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA)

Созданное в 2013 году, FCA является независимым регулирующим органом, действующим под контролем HM Treasury. Оно контролирует финансовые компании для обеспечения честности рынка и защиты потребителей.

Обязанности FCA в криптосекторе:

Регистрация и надзор за поставщиками услуг криптоактивов (CASP)

Контроль соблюдения процедур AML и KYC

Надзор за финансовой рекламой и защитой потребителей

🔑Ключевые правовые рамки, регулирующие криптовалюту в Великобритании

💵Положение о борьбе с отмыванием денег 2017 (MLR 2017)

MLR 2017 является основным правовым инструментом Великобритании для предотвращения финансовых преступлений на цифровых рынках. Все поставщики услуг криптоактивов (CASP) должны:

• Регистрироваться в FCA
• Назначить ответственного по отчетности о случаях отмывания денег (MLRO)
• Проводить процедуры «Знай своего клиента» (KYC)
• Мониторить транзакции
• Проводить оценку рисков и проверку личности
• Хранить данные о транзакциях не менее пяти лет

📈Закон о финансовых услугах и рынках (FSMA 2023)

Изначально принят в 2000 году и обновлён в 2023 году, FSMA теперь включает цифровые активы. Он определяет сферу регулируемой финансовой деятельности, особенно для токенов-ценных бумаг и цифровых инструментов.Постановление о регулируемых видах деятельности 2001 года (RAO 2001)

RAO дополняет FSMA, уточняя, какие криптоуслуги подлежат регулированию. Это включает:
Обмен криптовалюты на фиат и обратно
Операции со стейблкоинами
Платформы кредитования криптовалют и производных финансовых инструментовЗаконопроект Property Bill (2024)

Ещё находится на рассмотрении в парламенте, этот законопроект направлен на классификацию цифровых активов как личной собственности по законам Англии и Уэльса. Его принятие предоставит официальное юридическое признание владению криптоактивами.

Заключение

Понимание развивающейся правовой среды Великобритании в сфере криптовалют важно как для инвесторов, так и для поставщиков услуг. Регулирования, такие как MLR 2017, FSMA, RAO и Property Bill, вместе формируют структурированную и соответствующую нормам торговую среду. Несоблюдение этих правил может привести к регуляторным санкциям или отзыву лицензии.

❓Часто задаваемые вопросы

🔺Является ли торговля криптовалютой легальной в Великобритании?

Да, торговля криптовалютой легальна и регулируется финансовыми законами Великобритании.

🔺Должны ли криптокомпании регистрироваться?

Да, все поставщики услуг криптоактивов должны регистрироваться в FCA.

🔺Какую роль играет FCA в криптосекторе?

FCA контролирует соблюдение нормативов, защиту прав потребителей и поведение на рынке для криптобизнеса.