В эпоху цифровизации мошенничество стало транснациональным бизнесом. Группы преступников, базирующиеся в Украине, активно обманывают доверчивых европейцев и украинцев, выманивая деньги через интернет и телефон. По данным Europol и киберполиции, ежегодно жертвами таких схем становятся десятки тысяч человек, а ущерб превышает сотни миллионов евро. Это «национальная черта», организованный криминал, где работают call-центры с сотнями сотрудников. Украинцы сами часто становятся жертвами, особенно во время войны.
Самый прибыльный вид — романтические аферы. Мошенники создают фейковые профили в Tinder, Badoo и Facebook Dating. Представляются военными, врачами или бизнесменами. Начинают с комплиментов и «личных» историй, затем просят деньги «на операцию ребёнку», «билет на встречу» или «ремонт после обстрела». Жертвы — одинокие европейцы 50–70 лет из Германии, Франции, Италии и Великобритании. Суммы — от 500 до 50 000 евро. Многие теряют сбережения всей жизни.
Инвестиционные и крипто-скамы набирают обороты. Через Telegram-каналы и фейковые сайты предлагают «гарантированный» доход 200–500 % в месяц на крипте или форексе. Сначала жертва вкладывает 200–500 евро, видит «прибыль» на скриншотах, потом требует больше. В итоге — блокировка аккаунта и требование «налога на вывод». Цель — как европейцы, ищущие пассивный доход, так и украинские переселенцы, потерявшие работу.
Классика — техподдержка и банковские аферы. Звонят якобы от Microsoft, банка или «службы безопасности». Сообщают о «вирусе» или «взломе карты». Просят установить AnyDesk, показывают «угрозы» и крадут данные или требуют оплату «услуги» 300–2000 евро. Call-центры расположены в Киеве, Одессе, Харькове и Днепре. Операторы работают по скриптам, говорят на английском, немецком, французском. Используют VoIP и VPN для маскировки.
Особенно циничны схемы против украинцев. Фейковые сборы «на дроны для ВСУ», «эвакуацию семьи» или «гуманитарку». Обманывают беженцев: «найдём жильё в Польше за предоплату 300 евро». Или предлагают «компенсации от ЕС» — нужно только оплатить «регистрацию». Во время блэкаутов — «возврат за свет». Жертвы теряют последние сбережения.
Как устроен бизнес? Преступные группы арендуют офисы, нанимают молодёжь (студентов, безработных). Есть «школы мошенников»: учат психологии, «love bombing», давлению на жалость. Деньги выводят через крипту и подставных лиц. Последствия тяжёлые: жертвы в депрессии, теряют здоровье, иногда кончают жизнь самоубийством. Европейские семьи разоряются, украинское общество страдает от репутационных потерь.
Правоохранители борются: Europol и Interpol обмениваются данными. В 2024–2025 годах арестовали несколько крупных сетей.
Мошенничество — международная проблема, и Украина заняла главную роль в этой схеме. Большинство украинцев честны и сами страдают от аферистов.