Часть 1. Математика победы
Покупаю на падении больше: «Перевернутая пирамида», которая приносит до 32% дохода
Когда рынок падает, новички в панике продают, а опытные инвесторы... увеличивают ставки. Но не хаотично, а по жесткой системе. Знакомьтесь — стратегия «Перевернутая пирамида». Рассказываю, почему при падении акции с 160 до 100 рублей вы можете заработать почти треть прибыли, даже не угадав точку дна.
Обычно нас учат: «Не усредняй убыточную позицию!». Это хорошее правило для защиты от мусорных активов. Но для профессионального управления капиталом есть гораздо более мощный инструмент. Это стратегия, где инвестор сознательно увеличивает объем покупок по мере падения цены.
В чем суть «Перевернутой пирамиды»?
Ядро метода: Чем ниже падает цена качественного актива, тем больше денег мы в него вкладываем.
Ключевые принципы:
1. Поступенчатое увеличение объема: Каждая следующая покупка должна быть больше предыдущей по сумме. Это единственный способ сильно сдвинуть среднюю цену вниз.
2. Жесткий план: Мы заранее знаем уровни, на которые цена может упасть, и четко знаем, сколько денег потратим на каждом из них.
Математика победы: разбор на цифрах
Теория — это хорошо, но давайте посмотрим, как стратегия работает на реальном примере.
Исходные данные:
Акция падает: 160 → 140 → 120 → 100 рублей.
У нас есть бюджет на эту идею — 56 000 рублей (сразу ограничиваем риски!).
Стратегия «Перевернутая пирамида» (наращиваем объемы):
· Шаг 1 (160₽): Покупаем на 10 000₽ = 63 акции.
· Шаг 2 (140₽): Покупаем на 12 000₽ = 86 акций.
· Шаг 3 (120₽): Покупаем на 15 000₽ = 125 акций.
· Шаг 4 (100₽): Покупаем на 19 000₽ = 190 акций.
Итог:
· Всего акций: 464
· Средняя цена: 56 000₽ / 464 ≈ 120,7 ₽
Что мы видим?
Когда акция падала до 100 рублей, наша средняя цена остановилась на отметке 120,7 рублей. Теперь акции нужно вырасти всего на 20% от минимума, чтобы мы вышли в ноль.
А если рынок развернется и пойдет обратно к 160₽?
Наша прибыль составит: (160 – 120,7) * 464 = 18 240 рублей или +32,5% к вложенному капиталу.
Вывод: За счет того, что мы купили максимальное количество акций по самой низкой цене (190 штук по 100₽), при восстановлении мы получаем эффект финансового рычага. Большая позиция, набранная на дне, «выстреливает» доходностью.
Что дальше?
Мы разобрали математику и увидели, как стратегия приносит 32% на падении. Но у этой медали есть обратная сторона.
Через неделю: Поговорим о самом сложном — о психологии. Почему, имея на руках этот расчет, 9 из 10 инвесторов всё равно теряют деньги? Как заставить себя купить, когда хочется бежать?
👉 Подпишитесь, чтобы не пропустить: канал «Инвестирование и вокруг» Через 7 дней вернусь с продолжением.