Добрый день, друзья.
Рынок не прощает ошибок, а выкупающие акции эмитенты не прощают лени. Проверил лично оба тезиса. Наконец-таки наступил момент перечисления денежных средств за проданные эмитенту "Инвестиционный холдинг SFI" акции. Мне, конечно, было известно, что налоговым агентом в этом деле выступает не брокер, а эмитент, и дабы налог удержали корректно, необходимо предоставить некий набор документов, подтверждающий статус налогового резидента и цену приобретения акций. А я, будучи новичком в таком деле понадеялся на брокера, ну думаю, уж статус резидента мой он хотя бы обозначит, а нет. В результате меня признали нерезидентом и рубанули 30% налога от суммы выкупа. За 706 бумаг по 1256₽ я получил не 886 тысяч, а 620. Никто со мной возиться не стал, если тебе самому не надо ― им тем более наплевать.
К счастью, это обратимый процесс, лишнюю часть уплаченного налога можно вернуть в следующем году, а при удачном стечении обстоятельств ― даже этим летом. Жду инструкции от эмитента и не перестаю восхищаться его великодушному отношению к миноритариям.
На фоне результатов этого выкупа я кардинально пересмотрел портфель сделав ставку на стабильность в лице Сбербанка и риск в лице SFI. К сожалению, рановато начал набор позиции последней (954₽), следствием чего стала фиксация убытка для оптимизации налоговой базы за 2026 год и перезаход.
Ожидаю здесь годовое МСФО и небольшой дивиденд за 4 квартал. На выкуп потратили 2.5млрд из запланированных 10.2млрд, что высвобождает 7.7млрд рублей. Делённые на 48.6 млн акций только эти деньги могут при желании акционеров дать 158 рублей дивиденда на акцию.
На фоне замедляющейся официальной инфляции, постепенно снижающейся ставки и 20% роста прибыли, 12% дивидендов Сбера выглядят хорошей идеей на стабильность портфеля, полагаю, он быстро закроет гэп.
Такого ультраконцентрата у меня ещё не было, но я не расцениваю риски как "очень большие". Да, позиция по SFI это определённый риск, но в случае реализации благоприятного сценария это и хороший доход. К сожалению, пока не получается преодолеть рубеж пяти миллионов, ожидаю развития ситуации. После заявления и получения инвестиционного вычета буду конвертировать ИИС в третий тип, а после пополнять. Так же попробую вернуть переплату налога по SFI раньше следующего года, а ещё подам вычет на лечение зубов.
Никаким образом не торговал нефть на последних событиях. Не умею ― не лезу, всё очень волатильно. Доходности с начала года почти нет, но нет и убытка. Пополнений тоже не было, не считая тысячу за "Современный Зпиф". Продам его, беднягу, чтоб глаза не мозолил. Не ИИР🙂.